中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书     中银数字经济羼杂型证券投资基金         更新招募评释书                   （2024 年第 2 号）           基金约束东谈主：中银基金约束有限公司           基金托管东谈主：交通银行股份有限公司                   二〇二四年八月 中银数字经济羼杂型证券投资基金                             更新招募评释书                          紧迫教唆      本基金经 2023 年 7 月 25 日中国证券监督约束委员会证监许可[2023]1623 号文召募注 册。      基金约束东谈主保证招募评释书的内容信得过、准确、圆善。本招募评释书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场出路作念出本质性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。      基金约束东谈主依照恪称办事、老实信用、严慎勤勉的原则约束和运用基金财产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。      投资有风险，投资者根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同期也要承担相应的投 资风险。投资者认购（或申购）基金时应谨慎阅读本招募评释书、基金合同、基金产物贵府 概要等信息流露文献，全面毅力本基金产物的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自 主作念出投资决策，并承担基金投资中出现的各样风险，包括因政事、经济、社会等环境要素 对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金投资者 连气儿多量赎回基金产生的流动性风险，基金约束东谈主在基金约束实施过程中产生的基金约束风 险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收负约和投资债券激勉的信用风险，基金投资对 象与投资策略引致的私有风险，等等。本基金的特定风险详见招募评释书“风险揭示”章节。      本基金为羼杂型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券型基金和 货币商场基金。本基金若投资港股通标的股票，将靠近需承担汇率风险、境外商场风险以及 港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及走动法则等各异带来的私有风险。      投资者应充分探讨自身的风险承受才能，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数 量等投资步履作出独处决策。      基金的过往功绩并不预示其异日发扬，基金约束东谈主约束的其他基金的功绩也不组成对本 基金功绩发扬的保证。基金约束东谈主提醒投资者基金投资的“买者自得”原则，在投资者作出 投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。      本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或特出基金份额总额的 50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或特出 50%的除外。法律法例或监管机构另有规 定的，从其规矩。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                      更新招募评释书   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波动以致出现 较大损失的风险，以及与立异企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制以及走动机制等相 关的风险。   本基金不错投资于沪港股票商场走动互联互通机制允许买卖的规矩范围内的香港联合 走动所上市的股票、深港股票商场走动互联互通机制允许买卖的规矩范围内的香港联合走动 所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）。若本基金投资于港股通标的股票，会靠近 港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及走动法则等各异带来的私有风险，包括 但不限于商场联动风险（港股商场上外汇资金流动更为解放，国外资金的流动对港股价钱的 影响宏大，港股价钱与国外资金流动发扬出高度接洽性）、港股商场股价波动较大的风险（港 股商场实行 T+0 反转走动，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能发扬出比 A 股更为剧烈 的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损失）、港股通额度限制带 来的风险、港股通可投资标的范围调整带来的风险、港股通机制下往明天不连贯可能带来的 风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成正常走动，港股不成实时卖出，可能带来 一定的流动性风险）等，详见招募评释书的“风险揭示”部分。   此外，本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，选拔将部分基金资产 投资于港股通标的股票或选拔不将基金资产投资于港股通标的股票，本基金并非势必投资港 股通标的股票。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金约束东谈主履行相应模范后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募评释书的接洽章节。侧袋机制实施期间，基金管 理东谈主将对基金简称进行特殊瑰丽，暂停流露侧袋账户份额净值，不办理侧袋账户的申购赎回。 侧袋账户对应特定资产的变当前候和最终变现价钱皆具有不确定性，况兼有可能变现价钱大 幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。请基金份额 持有东谈主仔细阅读接洽内容并温暖本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本更新招募评释书所载内容截止日为 2024 年 5 月 31 日（对于基金合同隔断要求内容、 基金约束东谈主的信息截止日为 2024 年 8 月 2 日）。 中银数字经济羼杂型证券投资基金             更新招募评释书                     目   录 一、弁言                                    5 二、释义                                    6 三、基金约束东谈主                                11 四、基金托管东谈主                                19 五、接洽服务机构                               23 六、基金的召募                                25 七、基金合同的获胜                              26 八、基金份额的申购与赎回                           27 九、基金的投资                                38 十、基金的财产                                48 十一、基金资产估值                              51 十二、基金的收益分拨                             58 三、基金的用度与税收                             60 十四、基金的管帐与审计                            63 十五、基金的信息流露                             64 十六、侧袋机制                                71 十七、风险揭示                                74 十八、基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐                  81 十九、基金合同的内容提要                           83 二十、基金托管左券的内容提要                         99 二十一、对基金份额持有东谈主的服务                       114 二十二、其他应流露事项                           116 二十三、招募评释书的存放及查阅方式                     117 二十四、备查文献                              118 中银数字经济羼杂型证券投资基金                更新招募评释书                   一、弁言   本招募评释书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作约束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督约束办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息流露约束办法》（以下简称“《信息流露办法》”）、《公开召募盛开式证券投资基 金流动性风险约束规矩》（以下简称“《流动性风险约束规矩》”）极度他接洽法律法例以 及《中银数字经济羼杂型证券投资基金基金合同》编写。   基金约束东谈主承诺本招募评释书不存在职何子虚记录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 信得过性、准确性、圆善性承担法律办事。本基金是根据本招募评释书所载明的贵府请求召募 的。本基金约束东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募评释书中载明的信息，或对本 招募评释书作任何解释或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同极度他接洽规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲 了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应注释查阅基金合同。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                            更新招募评释书                         二、释义   在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 有用改良和补充 投资基金托管左券》及对该托管左券的任何有用改良和补充 极度更新 其更新 和台湾地区）现行有用并公布实施的法律、行政法例、范例性文献、司法解释、行政规章以 极度他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、文告等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改良， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督约束办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息流露约束办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 召募证券投资基金运作约束办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 中银数字经济羼杂型证券投资基金                            更新招募评释书 实施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险约束规矩》及颁布机关对其时常作念出的修 订 体，包括基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 存续或经接洽政府部门批准树立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资约束办法》及接洽法律法例规矩（包括其时常改良），经中国证监会批准，使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主 民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 申购、赎回、调治、转托管、如期定额投资及提供基金走动账户信息查询等行径 得基金销售业务资格并与基金约束东谈主签订了基金销售服务左券，办理基金销售业务的机构 账户的建立和约束、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非走动过户等 受中银基金约束有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额极度变动情况的账户 申购、赎回、调治、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 中银数字经济羼杂型证券投资基金                             更新招募评释书 东谈主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并赢得中国证监会书面阐发的日历 算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 港股通走动且该办事日为非港股通往明天时，则本基金不盛开申购、赎回或其他业务 业务的法则，由基金约束东谈主、销售机构和投资东谈主共同驯顺 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现金的步履 将基金调整投资组合的商场冲击成安分拨给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待 请求将其持有基金约束东谈主约束的、某一基金的基金份额调治为基金约束东谈主约束的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 中银数字经济羼杂型证券投资基金                    更新招募评释书 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购请求的一种投资方式 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调治中转入请求份额总额后的余额） 特出上一盛开日基金总份额的 10% 证券持有期间的公允价值变动、银行进款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带 来的成本和用度的检朴 款项极度他资产的价值总和 额净值的过程 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往明天以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受限的新股及非公开刊行股票、资产 辅助证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或走动的债券等 流露办法》规矩的互联网网站（包括基金约束东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子流露网站）等媒介 易所有限公司（以下简称“香港联合走动所”）建立本领联接，使内地和香港投资者不错通 过当地证券公司或经纪商买卖规矩范围内的对方走动所上市的股票，包括沪股通和港股通两 部分 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书 易所建立本领联接，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖规矩范围内的 对方走动所上市的股票，包括深股通和港股通两部分 或经中国证监会认同的机构树立的证券走动服务公司，向香港联合走动所进行申报，买卖规 定范围内的香港联合走动所上市的股票 置算帐，见解在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险约束工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，有意账户称为侧袋账户 存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的资产 两类份额。各样基金份额单独确立基金代码，并单独公布各样基金份额的基金份额净值 有东谈主服务的用度   以上释义中触及法律法例、业务法则的内容，法律法例、业务法则改良后，如适用本基 金，接洽内容以改良后法律法例、业务法则为准。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                              更新招募评释书                          三、基金约束东谈主 （一）基金约束东谈主简况   称号：中银基金约束有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东谈主：章砚   树立日历：2004 年 8 月 12 日   电话：（021）38848999   接洽东谈主：高爽秋   注册成本：1 亿元东谈主民币   股权结构： 股 东                      出资额                 占注册成本的比例 中国银行股份有限公司               东谈主民币 8350 万元         83.5% 贝莱德投资约束（英国）有限公司          格外于东谈主民币 1650 万元的好意思元   16.5% （二）主要东谈主员情况   章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政事经济学院各人 金融政策专科硕士。2017 年加入中银基金约束有限公司，现任中银基金约束有限公司董事 长。兼任中国银行间商场走动商协会信用评级专科委员会主任委员。历任中国银行总行全球 金融商场部总监，总行金融商场总部、投资银行与资产约束部总司理。   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事。国籍：中国。西安交通大学工商约束硕士。2013 年加入中银基金约束有限公司，现任实施总裁，历任中国银行苏州分行太仓支行副行长，苏 州分行风险约束处处长，苏州分行工业园区支行行长,苏州分行副行长、党委委员，中银基 金约束有限公司副实施总裁、党委委员。兼任中银资产约束有限公司董事长、中银（新加坡） 资产约束有限公司董事长。   韩尚武（HAN Shangwu）先生，董事。国籍：中国。对外经济贸易大学经济学硕士。现 任中国银行党委组织部副部长、东谈主力资源部副总司理。历任中国工商银行北京向阳支行司理， 中银数字经济羼杂型证券投资基金                                更新招募评释书 中国银行稽核部、东谈主力资源部（党委组织部）司理、高档司理、主管等职，兼任中银理解有 限办事公司董事、中银金融资产投资有限公司董事。    梁晓钟（LIANG Xiaozhong）女士，董事。国籍：中国。康涅狄格大学经济学博士。现 任中国银行总行风险约束部副总司理。历任中国银行法律合规部助理总司理，银保监会一部、 审慎局、统信部副调研员、副处长、处长等职。    金贤泽（Hyun Taek Kim）先生，董事。国籍：韩国。杜克大学 MBA 学位，韩国延世大 学建筑工程专科获学士学位。自 2007 年启动在贝莱德集团办事。曾先后在全球客户部负责 约束亚洲机构客户，负责亚太地区主动股票、固定收益及多资产组合的风险约束。现任贝莱 德董事总司理，亚太区风险量化分析部负责东谈主，负责贝莱德亚太区的风险约束约束办事。兼 任贝莱德建信理解有限办事公司董事。    王志强（WANG Zhiqiang）先生, 独处董事。国籍：中国。上海市固定资产投资确立研 究会人人委员会主任，曾任上海城投（集团）有限公司副总裁，具有丰富的企业约束、金融 和投资教会，屡次赢得上海市企业约束当代化立异效果奖，入选 2012 年上海领军东谈主才；2013 年被评定为上海市首批正高档管帐师，担任上海市正高档管帐师人人评委，上海市高档经济 师人人评委。兼任长江养老保障股份有限公司独处董事、上海百联集团股份有限公司独处董 事、上海国际机场股份有限公司独处董事、上海福赛特本领股份有限公司独处董事。    袁淳（YUAN Chun）先生，独处董事。国籍：中国。中央财经大学管帐学院教学，现任 中央财经大学立异发展学院常务副院长，在中央财经大学任职时候特出 20 年，并任中国会 计学会财务与成安分会常务理事、扶植部工商约束教学指导委员会管帐分委员会副主任委员 等。兼任亚太财产保障有限公司独处董事。    付磊（Fu Lei）先生，独处董事。国籍：中国。皆门经济贸易大学约束学博士。现任首 皆经济贸易大学管帐学院教学、博士生导师。兼任航天长征化学工程股份有限公司独处董事、 北京东方金信科技股份有限公司独处董事。    李祥林（Li, David Xianglin）先生，独处董事。国籍：加拿大。滑铁卢大学统计学博 士。现任上海交通大学上海高档金融学院教学，中国金融研究院副院长、金融硕士式样联席 主任。历任中国国际金融(CICC)有限公司首席风险官、花旗集团(CitigrOup)和巴克莱成本 (Barclays Capital) 信 贷 衍 生 品 研 究 和 分 析 部 门 主 管 、 AIG 投 资 分 析 部门主管、保诚金融(PrudentialFinancia1s)风险方法和分析部门主管。兼任上海金开数科 本领服务有限公司担任实施董事(法定代表东谈主)、金开数科智能科技服务(广州)合伙企业(有 中银数字经济羼杂型证券投资基金                                  更新招募评释书 限合伙)鼓动、上海陆金所信息科技股份有限公司、祯祥证券股份有限公司、深圳农村营业 银行、民生通惠资产约束有限公司、中环控股集团有限公司独处董事。    卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政事学院法学硕士。历任空军 携带学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事 会高档司理、投资银行与资产约束部高档走动员。    赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证券 公司上海总部走动员、天治基金约束有限公司走动员、中银基金约束有限公司走动员、走动 主管。现任中银基金约束有限公司走动部总司理。    张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、实施总裁。简历见董事会成员先容。    欧阳向军（Jason X. OUYANG）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会-沃顿商 学院高档约束培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业文凭，加拿大西部大学毅伟商 学院(Ivey School of Business， Western University)工商约束硕士（MBA）和经济学硕 士。2004 年加入中银基金约束有限公司，现任督察长。曾在加拿大太平洋集团公司、加拿 大帝国营业银行和加拿大伦敦东谈主寿保障公司等国外机构从事金融办事多年，曾经任蔚深证券 有限办事公司（现英大证券）研究发展中心总司理、融通基金约束公司商场拓展总监、监察 稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。    陈卫星（CHEN Weixing）先生，副实施总裁。国籍：中国。中国东谈主民大学管帐学博士。 管投资服务）助理总司理、中国银行深圳市分行党委委员、行长助理、副行长、中国银行总 行待业金融部副总司理。    赵永东（ZHAO Yongdong）先生，副实施总裁。国籍：中国。安徽大学经济学学士。2021 年加入中银基金约束有限公司，现任副实施总裁、工会主席、基础设施投资约束部总司理、 产物研发部总司理。历任中国银行安徽省分行公司业务部副总司理，马鞍山分行党委文牍、 分行行长，安徽省分行个东谈主金融部总司理，公司金融部总司理，中国银行安徽省分行党委委 员、分行副行长。    李建（LI Jian）先生，投资总监（权益）。国籍：中国。江西财经大学经济学学士。 理，历任中银基金约束有限公司固定收益投资部副总司理、多元投资部总司理。曾在深圳市 中银数字经济羼杂型证券投资基金                      更新招募评释书 有色金属财务有限公司研究部、联合证券有限公司上海总部、恒泰证券有限公司、上海远东 证券有限公司办事。   程明（CHENG Ming）先生，业务总监（机构销售）。国籍：中国。英国布鲁内尔大学商 业金融硕士。2003 年加入中银基金约束有限公司，现任业务总监（机构销售）、董事会秘 书、机构客户三部总司理、北京分公司总司理，历任中银基金约束有限公司行政约束部总经 理、 东谈主力资源部总司理、 董事会办公室总司理、国际业务部总司理、商场约束部总司理、 北京分公司总司理、机构客户一部总司理、机构客户二部总司理。曾在中银国际证券有限责 任公司办事， 担任中银国际基金筹备组成员。   陈宇（CHEN Yu）先生，首席信息官。国籍：中国。上海交通大学高档金融学院 EMBA 工 商约束硕士、复旦大学软件工程硕士。2021 年加入中银基金约束有限公司，现任首席信息 官。历任申银万国证券股份有限公司软件高档式样司理，中银基金约束有限公司信息本领部 总司理、职工监事，鑫元基金约束有限公司党委委员、副总司理兼首席信息官，中银基金管 理有限公司科技立异部总司理、信息资讯部总司理。   邢科（XING Ke）先生，联席投资总监（固定收益）。国籍：中国。中国东谈主民银行金融 研究所经济学博士。2021 年加入中银基金约束有限公司，现任联席投资总监（固定收益）、 国外与量化指数部总司理。曾在国度外汇约束局中央外汇业务中心办事。历任国度外汇约束 局中央外汇业务中心投资三处债券走动员，中国东谈主民银行驻好意思洲代表处纽约走动室走动员， 中央外汇业务中心投资部走动处走动员，中央外汇业务中心投资一处欧元区债券组合司理， 中央外汇业务中心投资部投资一组副主管、主管，国度外汇约束局中央外汇业务中心托付投 资部托付一组主管，中银基金约束有限公司信用研究部总司理。   刘晨（LIU Chen）先生，中银基金约束有限公司助理副总裁（AVP）                                     ，理学硕士。曾任中 国国际金融有限公司研究员，梗直富邦基金约束有限公司研究员、基金司理助理、基金司理， 中欧基金约束有限公司基金司理、达诚基金约束有限公司基金司理，中邮理解办事有限公司 资深投资司理。2023 年加入中银基金约束有限公司，2023 年 3 月于今任中银颐利基金基金 司理，2024 年 4 月于今任中银数字经济基金基金司理。具有 17 年证券从业年限。具备基金 从业资格。   主任委员：张家文（实施总裁）   实施委员：欧阳向军（督察长）、李建（投资总监（权益）） 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书   其他委员：邢科（联席投资总监（固定收益））、方明（信用研究部总司理）、李丽洋 （研究部总司理） 、黄珺（权益投资部副总司理）、陈玮（固定收益投资部副总司理）、 冯梽（多元投资部总司理）、郑泽辉（钞票约束部总司理）、班甜甜（专户投资部副总司理）、 施扬（风控中台总司理）、金艳（风险约束部副总司理） （三）基金约束东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》极度他法律、法例的规矩，基金约束东谈主应履行以下职责： （四）基金约束东谈主的承诺   基金约束东谈主承诺不从事违背《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、                                《信息流露办法》等 法律法例的行径，并承诺建立健全的里面收敛轨制，遴选有用门径，退却非法步履的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其约束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                  更新招募评释书   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的走动行径；   （7）莽撞办事，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会规矩回绝的其他步履。   （1）依照接洽法律法例和基金合同的规矩，本着严慎勤勉的原则为基金份额持有东谈主谋 取最大利益；   （2）不利用基金财产或职务之便为我方极度代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违背现行有用的接洽法律法例、基金合同和中国证监会的接洽规矩，不泄漏在 任职期间明察的接洽证券、基金的营业秘要、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资假想 等信息，或利用该信息从事或昭示、示意他东谈主从事接洽的走动行径；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券走动极度他行径。 （五）基金约束东谈主的里面收敛轨制   基金约束东谈主的里面收敛体系是指为了防备和化解风险，保证正当合规策动运作，在充分 探讨表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用约束办法、实施操作模范与收敛门径而 形成的系统。   （1）保证公司策动运作严格驯顺国度接洽法律法例和行业监管法则，形成称职策动、 范例运作的策动念念想和策动理念；   （2）防备和化解策动风险，提高策动约束效益，确保策动业务的稳健运行和受托资产 的安全圆善，完结公司的持续、清楚、健康发展；   （3）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、圆善，确保公司对外信息流露实时、 准确、合规。   （1）健全性原则。里面收敛包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并涵 盖到决策、实施、监督、反馈等各个才能；树立健全的内控约束轨制和体系，作念到内控约束 的全面秘籍； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                 更新招募评释书   （2）有用性原则。通过科学的内控约束方法和系统化的约束用具，建立合理的内控程 序，养息内控轨制的有用实施，确保公司和基金的合规稳健运作，提高内控约束的有用性；   （3）权责匹配原则。内控约束中的权益和办事在公司董事会、约束层、下属各单元（各 部门、各分支机构、各层级子公司）及办事主谈主员中进行合理分拨和安排，作念到权责匹配，所 有主体对其职责范围内的违章步履应当承担相应的办事；   （4）独处性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对独处，公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作分离；   （5）相互制约原则。公司里面部门和岗亭着实立权责分明、相互制衡；在治理结构、 机构确立及权责分拨、业务历程等方面体现相互制约、相互监督的作用；   （6）成本效益原则。公司运用科学化的策动约束方法裁减运作成本，提高经济效益， 以合理的收敛成本达到最好的里面收敛效果；   （7）防火墙原则。公司投资、走动、研究、商场营销等接洽部门，应当在空间上和制 度上适宜隔断，以达到防备风险的见解。对因业务需要明察里面信息的东谈主员，应制定严格的 批准模范和监督门径；   （8）实时性原则。里面收敛约束反应行业发展的新动向，实时体现法律法例、范例性 文献、监管政策、自律法则的最新要求，并陆续进行调整和完善。   基金约束东谈主制定里面收敛轨制应当合适国度接洽法律法例、监管机构的规矩和行业监管 法则；应当涵盖公司策动约束的各个才能，并浩荡适用于每位职工；以审慎策动、防备和化 解风险为起点；并跟着接洽法律法例的调整和公司策动政策、策动方针、策动理念等表里 部环境的变化进行实时修改或完善。   基金约束东谈主里面收敛的基本要素主要包括收敛环境、风险评估、收敛门径、信息疏导和 里面监控。各要素之间相互辅助、紧密接洽，组成有机的里面收敛举座。   鼓动会是基金约束东谈主的最高权力机构，依照接洽法律法例和公司轨则愚弄权益，并承担 相应的办事。鼓动会选举董事组成董事会，董事会下设风险约束委员会、审计委员会、东谈主事 薪酬委员会、政策及预算委员会。监事依照法律法例和公司轨则的规矩，对公司策动约束活 动、董事和公司约束层的步履愚弄监督权。基金约束东谈主通过从上至下的有序组织体系，有用 贯彻里面收敛轨制，完结里面收敛标的。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书   基金约束东谈主树立里面收敛和风险防备的三谈防地，建立并持续完善研究和投资决策、交 易实施、商场营销、产物研发、基金运营业务、风险约束、法律合规、里面审计、信息系统 约束、危急处理、信息流露、财务约束、东谈主力资源约束等各业务才能的体系和轨制，形成科 学有用、职责了了的里面收敛机制。   （1）基金约束东谈主罕见声明以上对于里面收敛的流露信得过、准确；   （2）基金约束东谈主承诺将根据商场环境的变化和业务的发展陆续完善里面收敛轨制。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                             更新招募评释书                          四、基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   （一）基金托管东谈主概况   公司法定汉文称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称号：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD   法定代表东谈主：任德奇   住    所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册时候：1987 年 3 月 30 日   注册成本：742.63 亿元   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号   接洽东谈主：方圆   电   话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的发钞行之一。 行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合走动所挂牌上市，2007 年 5 月在上海 证券走动所挂牌上市。交通银行连气儿 14 年踏进《钞票》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入 排行第 161 位；列《银大师》(The Banker)杂志全球千家大银行一级成本排行第 9 位。   限定 2024 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为东谈主民币 14.24 万亿元。2024 年一季度，交 通银行完简陋利润(包摄于母公司鼓动)东谈主民币 249.9 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员用具有多年基金、证券和 银行的从业教会，具备基金从业资格，以及经济师、管帐师、工程师和讼师等中高档专科技 术职称，职工的学历档次较高，专科散布合理，职业技能优良，职业谈德修养过硬，是一支 老实勤勉、积极跳动、开拓立异、野蛮朝上的资产托管从业东谈主员军队。   （二）主要东谈主员情况   任德奇先生，董事长、实施董事，高档经济师。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                              更新招募评释书   任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代为履行行长 职责）、实施董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长（其中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、实施董事，2018 年 8 月至 2019 年 12 月任本行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行实施董事、副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月 兼任中银香港（控股）有限公司非实施董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海 东谈主民币走动业务总部总裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 理、湖北省分行行长、风险约束部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国确立银行 岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国确立银行信贷约束委员会办公室、信贷风 险约束部办事。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。   刘珺先生，副董事长、实施董事、行长，高档经济师。   刘先生 2020 年 7 月起担任本行行长；2016 年 11 月至 2020 年 5 月任中国投资有限责 任公司副总司理；2014 年 12 月至 2016 年 11 月任中国光大集团股份公司副总司理；2014 年 6 月至 2014 年 12 月任中国光大（集团）总公司实施董事、副总司理（2014 年 6 月至 2016 年 11 月期间先后兼任光大永明东谈主寿保障有限公司董事长、中国光大集团有限公司副董事长、 中国光大控股有限公司实施董事兼副主席、中国光大国际有限公司实施董事兼副主席、中国 光大实业（集团）有限办事公司董事长）；2009 年 9 月至 2014 年 6 月历任中国光大银行行 长助理、副行长（期间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融商场中心总 司理）；1993 年 7 月至 2009 年 9 月先后在中国光大银行国际业务部、香港代表处、资金部、 投行业务部办事。刘先生 2003 年于香港理工大学获工商约束博士学位。   徐铁先生，资产托管部总司理。   徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 4 月任本行 资产托管部副总司理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交通银行资产托管部客户司理、 保障与待业金部副高档司理、高档司理、保障保障业务部高档司理、总司理助理。徐先生   （三）基金托管业务策动情况   限定 2024 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 879 只。此外，交通银行还托管 了基金公司特定客户资产约束假想、证券公司客户资产约束假想、银行理解产物、信赖假想、 私募投资基金、保障资金、世界社保基金、基本养老保障基金、划转场所国有股权充实社保 中银数字经济羼杂型证券投资基金                          更新招募评释书 基金、养老保障约束基金、企业年金基金、职业年金基金、期货公司资产约束假想、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等产物。   二、基金托管东谈主的里面收敛轨制   （一）里面收敛标的   交通银行严格驯顺国度法律法例、行业规章及行内接洽约束规矩，加强里面约束，托管 部业务轨制健全并确保贯彻实施各项规章，通过对各式风险的识别、评估、收敛及缓释，有 效地完结对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基金持有东谈主的正当权益。   （二）里面收敛原则 联接于托管业务策动约束行径经久。 秘籍各项业务、各个部门和各级东谈主员，并渗入到决策、实施、监督、反馈等各个策动才能， 建立全面的风险约束监督机制。 有资产相互独处，对不同的受托基金资产划分确立账户，独处核算，分账约束。 二级部和各岗亭权责分明、相互制约，并通过有用的相互制衡门径排斥里面收敛中的盲点。 形成科学合理的里面收敛决策机制、实施机制和监督机制，通过行之有用的收敛历程、收敛 门径，建立合理的内控模范，保障各项内控约束标的被有用实施。 制要求相适合，尽量裁减策动运作成本，以合理的收敛成本完结最好的里面收敛标的。   （三）里面收敛轨制及门径   根据《证券投资基金法》、《中华东谈主民共和国营业银行法》、《营业银行资产托管业务 指引》等法律法例，托管部制定了一整套严实、圆善的证券投资基金托管约束规章轨制，确 保基金托管业务运行的范例、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务约束办法》、《交 通银行资产托管业务风险约束办法》、《交通银行资产托管业务营业秘要约束规矩》、《交 通银行资产托管业务从业东谈主员步履范例》、《交通银行资产托管业务运营档案约束办法》等， 并根据商场变化和基金业务的发展陆续加以完善。作念到业务单干科学合理，本领系统约束规 中银数字经济羼杂型证券投资基金                    更新招募评释书 范，业务约束轨制健全，中枢功课区实行禁闭约束，落实各项安全隔断门径，接洽信息流露 由专东谈主负责。      托管部通过对基金托管业务各才能的事前揭示、事中收敛和过后查验门径完结全历程、 全链条的风险约束，聘用国际知名管帐师事务所对基金托管业务运行进行国际尺度的里面控 制评审。      三、基金托管东谈主对基金约束东谈主运作基金进行监督的方法和模范      交通银行动作基金托管东谈主，根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管 理办法》和接洽证券法例的规矩，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产 的核算、基金资产净值的推敲、基金约束东谈主薪金的计提和支付、基金托管东谈主薪金的计提和支 付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分拨等步履的合规性进行监督和核 查。      交通银行动作基金托管东谈主，发现基金约束东谈主有违背《证券投资基金法》、《公开召募证 券投资基金运作约束办法》等接洽证券法例和《基金合同》的步履，实时文告基金约束东谈主予 以纠正，基金约束东谈主收到文告后实时阐发并进行调整。交通银行有权对文告县项进行复查， 督促基金约束东谈主改正。基金约束东谈主对交通银行文告的违章事项未能实时纠正的，交通银行按 规矩论说中国证监会。      交通银行动作基金托管东谈主，发现基金约束东谈主有紧要违章步履，按规矩论说中国证监会， 同期文告基金约束东谈主限期纠正。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                         更新招募评释书                         五、接洽服务机构   （一）基金份额销售机构   中银基金约束有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东谈主：章砚   电话：（021）38848999   传真：（021）50960970   地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼   客户服务电话：021-3883 4788，400-888-5566   电子信箱：clientservice@bocim.com   接洽东谈主：曹卿   本公司电子直销平台包括：   中银基金官方网站（www.bocim.com）   中银基金官方微投降务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选拔温暖）   中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安设）   客户服务电话：021-3883 4788，400-888-5566   电子信箱：clientservice@bocim.com   接洽东谈主：朱凯   本基金的其他销售机构请详见基金约束东谈主官网公示的销售机构名单。基金约束东谈主可根据 接洽法律法例的要求，选拔其他合适要求的机构销售基金，并在基金约束东谈主网站公示。   销售机构的具体业务法则、费率优惠行径内容及办理模范等接洽法则以销售机构的公示 /文告为准。   （二）登记机构   称号：中银基金约束有限公司 中银数字经济羼杂型证券投资基金                         更新招募评释书   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东谈主：章砚   电话：（021）38848999   传真：（021）68871801   接洽东谈主：乐妮   （三）出具法律意见书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：早晨、陈颖华   接洽东谈主：陈颖华   （四）审计基金财产的管帐师事务所   称号：普华永谈中天管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国（上海）解放贸易区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   实施事务合伙东谈主：李丹   电话：(021)2323 8888   传真：(021)2323 8800   接洽东谈主：叶尔甸   承办管帐师：叶尔甸、耿亚男 中银数字经济羼杂型证券投资基金                               更新招募评释书                          六、基金的召募    本基金由基金约束东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息流露办法》、 基金合同极度他接洽规矩召募，经 2023 年 7 月 25 日中国证监会证监许可[2023]1623 号文 件准予召募注册。本基金的基金类型为羼杂型证券投资基金，基金运作方式为契约型盛开式， 基金存续期间为不如期。本基金自 2024 年 1 月 24 日起启动发售，每份基金份额的发售面值 为 1.00 元东谈主民币。限定 2024 年 4 月 23 日募麇集束，共召募基金份额 243,461,341.91 份， 有用认购户数为 450 户。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                      更新招募评释书                   七、基金合同的获胜   根据接洽规矩，本基金知足基金合同获胜条件，基金合同已于 2024 年 4 月 25 日隆更生 效。  《基金合同》获胜后，连气儿 20 个办事日出现基金份额持有东谈主数目发火 200 东谈主或者基金资 产净值低于 5000 万元情形的，基金约束东谈主应当在如期论说中给予流露；连气儿 60 个办事日出 现前述情形的，基金约束东谈主应当在 10 个办事日内向中国证监会论说并建议惩处决议，如持 续运作、调治运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额 持有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                      更新招募评释书                   八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回风光   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金约束东谈主在招募评释 书“接洽服务机构”部分或其他接洽公告中列明。基金约束东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金约束东谈主网站公示。若基金约束东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等 走动方式，投资东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的接洽公告。投 资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业风光或按销售机构提供的其他方式办理基金 份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的盛开日实时候   投资东谈主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券走动所、深圳证 券走动所的正常往明天的走动时候，若本基金参与港股通走动且该办事日为非港股通往明天 时，则本基金不盛开申购、赎回或其他业务，但基金约束东谈主根据法律法例、中国证监会的要 求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同获胜后，若出现新的证券/期货走动商场、证券/期货走动所走动时候变更或其 他特殊情况，基金约束东谈主将视情况对前述盛开日及盛开时候进行相应的调整，但应在实施日 前依照《信息流露办法》的接洽规矩在规矩媒介上公告。   基金约束东谈主已于 2024 年 5 月 27 日起启动办理本基金基金份额的日常申购、赎回及如期 定额投资业务，详情参见基金约束东谈主刊登的《中银数字经济羼杂型证券投资基金基金盛开日 常申购、赎回、调治及如期定额投资业务公告》                     。   在确定申购启动与赎回启动时候后，基金约束东谈主应在申购、赎回盛开日前依照《信息披 露办法》的接洽规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的启动时候。   基金约束东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或调治请求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日该类基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以请求当日收市后推敲的各样基金份额净值为基 中银数字经济羼杂型证券投资基金                 更新招募评释书 准进行推敲； 法权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金约束东谈主可在法律法例允许并对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的情况下，对 上述原则进行调整。基金约束东谈主必须在新法则启动实施前依照《信息流露办法》的接洽规矩 在规矩媒介上公告。   （四）申购与赎回的模范   投资东谈主必须根据销售机构规矩的模范，在盛开日的具体业务办理时候内建议申购或赎回 的请求。   投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理法则等在遵 守基金合同和招募评释书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项。投资东谈主托福申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐发基金份额时，申购获胜。若资金在规矩时候内未全额到账则申购不成立， 申购款项将退回投资东谈主账户，基金约束东谈主、基金托管东谈主和销售机构等不承担由此产生的利息 等任何损失。   基金份额持有东谈主递交赎回请求时，必须有饱胀的基金份额余额，则赎回成立；基金份额 登记机构阐发赎回时，赎复活效。基金份额持有东谈主赎回请求获胜后，基金约束东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。遇证券/期货走动所或走动商场数据传输延长、通讯系统 故障、银行数据交换系统故障、港股通走动系统或港股通资金交收法则限制或其它非基金管 理东谈主及基金托管东谈主所能收敛的要素影响业务处理历程，则赎回款在该等影响要素排斥后实时 划往基金份额持有东谈主银行账户。在发生浩荡赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同接洽要求处理。   基金约束东谈主应以走动时候收尾前受理有用申购和赎回请求确本日动作申购或赎回请求 中银数字经济羼杂型证券投资基金                     更新招募评释书 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的有用性进行阐发。T 日提 交的有用请求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的 其他方式查询请求的阐发情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。    销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定获胜，而仅代表销售机构确乎接纳 到请求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于请求的阐发情况，投资者应及 时查询并妥善愚弄正当权利，不然，由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。    在不违背法律法例规矩的范围内，登记机构可根据《业务法则》，在不影响基金份额持 有东谈主利益的前提下，对上述业务办理时候进行调整，基金约束东谈主将于启动实施前按照接洽规 定给予公告。    （五）申购和赎回的数目限制 份额时，每次申购最低金额为东谈主民币 10 元（含申购费，下同）；通过基金约束东谈主直销中心柜 台申购本基金份额时，初度申购最低金额为东谈主民币 10000 元，追加申购最低金额为东谈主民币 的最低基金份额余额进行限制。 资者持有基金份额数不得达到或特出基金份额总额的 50%（但在基金运作过程中因基金份额 赎回等情形导致被迫达到或特出 50%的除外）。法律法例或监管机构另有规矩的，从其规矩。 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等门径，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金约束东谈主基于投资运作与风险 收敛的需要，可遴选上述门径对基金范围给予收敛。具体见基金约束东谈主接洽公告。 限制。基金约束东谈主必须在调整实施前依照《信息流露办法》的接洽规矩在规矩媒介上公告。    （六）申购用度和赎回用度 中银数字经济羼杂型证券投资基金                             更新招募评释书   本基金 A 类基金份额在投资东谈主申购时收取申购费。C 类基金份额不收取申购费，而是从 本类别基金资产入网提销售服务费。本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的 投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场扩充、销售、登记等各项用度。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下：                   单笔申购金额（M）         申购费率                      M＜100 万元       1.50%     申购费率          100 万元≤M＜200 万元   1.20%                      M≥500 万元       1000 元/笔   本基金 A 类和 C 类基金份额的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金 份额持有东谈主赎回基金份额时收取。   （1）本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：                   持有期限（Y）           赎回费率                        Y＜7 天        1.50%     赎回费率            7 天≤Y＜30 天      0.75%                       Y≥180 天       0   注：1 个月按 30 日推敲，依此类推。投资东谈主通过日常申购所得基金份额，持有期限自 登记机构阐发登记之日起推敲。   对于 A 类基金份额，坚持续持有期少于 7 日的投资东谈主收取不低于 1.50%的赎回费，坚持 续持有期少于 30 日的投资东谈主收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财 产；坚持续持有期长于 30 日但少于 3 个月的投资东谈主收取不低于 0.50%的赎回费，并将不低 于赎回费总额的 75%计入基金财产；坚持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资东谈主收取不 低于 0.50%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产。未计入基金资产的部分 用于支付登记费和其他必要的手续费。   （2）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：                   持有期限（Y）           赎回费率     赎回费率                        Y＜7 天        1.50% 中银数字经济羼杂型证券投资基金                          更新招募评释书                       Y≥30 天     0   对于 C 类基金份额，坚持续持有期少于 7 日的投资东谈主收取不低于 1.50%的赎回费，坚持 续持有期长于 7 日（含）但少于 30 日的投资东谈主收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回 费全额计入基金财产。 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。但如遇特殊情况，为保护基金份额持有东谈主利益， 基金约束东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段性调整基金份额净值推敲精度并进行相应公告， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。T 日的各样基金份额净值在本日收市后推敲，并按照基 金合同的约定进行公告。遇特殊情况，经履行适宜模范，不错适宜延长推敲或公告。 率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的接洽规矩在规矩媒介上公告。 基金持续营销假想，如期或不如期地开展基金持续营销行径。在基金持续营销行径期间，对 存量基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的情况下，按接洽监管部门要求履行必要手续 后，基金约束东谈主不错对基金销售用度实行一定的优惠。 基金估值的公谈性。具体处理原则和操作范例须谨守接洽法律法例以及监管部门、自律法则 的规矩。   （七）申购份额与赎回金额的推敲   （1）申购本基金 A 类基金份额的推敲方式   A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   申购用度接纳比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日的 A 类基金份额净值   申购用度接纳固定金额时：   申购用度=固定金额 中银数字经济羼杂型证券投资基金                              更新招募评释书   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日的 A 类基金份额净值   上述推敲结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例：某投资东谈主投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的 基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=50,000/（1+1.50%）=49,261.08 元   申购用度=50,000-49,261.08=738.92 元   申购份额=49,261.08/1.0500=46,915.31 份   即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的基 金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 46,915.31 份 A 类基金份额。   （2）申购本基金 C 类基金份额的推敲方式   C 类基金份额不收取申购费，而是从本类别基金资产入网提销售服务费。   申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额的 基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=10,000/1.1500=8,695.65 份   即：投资者投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额的基 金份额净值为 1.1500 元，则其可得到 8,695.65 份 C 类基金份额。   本基金接纳“份额赎回”方式，赎回价钱以赎回当日的该类基金份额净值为基准进行计 算。推敲公式：   赎回总额=赎回份额 赎回当日的该类基金份额净值   赎回用度=赎回总额 赎回费率   赎回金额=赎回总额 赎回用度   上述推敲结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例：某投资东谈主赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持就怕候为两年，对应的赎回费率 为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总额=10,000×1.2500=12,500.00 元 中银数字经济羼杂型证券投资基金                           更新招募评释书   赎回用度=12,500.00×0%=0.00 元   赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元   投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有期限为两年，假定赎回当日 A 类基金 份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金约束东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购请求： 购请求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且接纳估 值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金约束东谈主应当 暂停接受投资东谈主的申购请求。 基金资产净值。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 达到或者特出 50%，或者变相隐敝 50%聚合度的情形时。 单笔申购金额上限的。 基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。   发生上述第 1、2、3、5、8、9、10 项之一的情形且基金约束东谈主决定暂停接受投资者申 购请求时，基金约束东谈主应当根据接洽规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公告。发生上述第 6、 理东谈主有权拒却该等一齐或者部分申购请求。如果投资东谈主的申购请求被一齐或部分拒却的，被 拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金约束东谈主应实时复原申 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书 购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金约束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款项： 回请求或减速支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活 跃商场价钱且接纳估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发 后，基金约束东谈主应当暂停接受投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款项。 基金资产净值。 停接受基金份额持有东谈主的赎回请求。   发生上述除第 4 项情形之一且基金约束东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应按规矩报中国证监会备案，已阐发的赎回请求，基金约束东谈主应足额支付；如暂时不成 足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分拨给赎回请求东谈主，未支付 部分可展期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的接洽要求处理。基金份额持有 东谈主在请求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部分给予舍弃。在暂停赎回的情况排斥时， 基金约束东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   （十）浩荡赎回的情形及处理方式   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金调治中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调治中转入请求份额总额后的余额）特出上一 盛开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了浩荡赎回。   当基金出现浩荡赎回时，基金约束东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定全额赎回、 部分展期赎回或暂停赎回。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书   （1）全额赎回：当基金约束东谈主以为有才能支付投资东谈主的一齐赎回请求时，按正常赎回 模范实施。   （2）部分展期赎回：当基金约束东谈主以为支付基金份额持有东谈主的赎回请求有艰巨或以为 因支付基金份额持有东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金约束东谈主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10%的前提下，可对其 余赎回请求展期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的 比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，基金份额持有东谈主在提交赎回请求时可 以选拔展期赎回或取消赎回。选拔展期赎回的，将自动转入下一个盛开日赓续赎回，直到全 部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被舍弃。展期的赎回请求与 下一盛开日赎回请求一并处理，无优先权并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础推敲赎 回金额，依此类推，直到一齐赎回为止。如基金份额持有东谈主在提交赎回请求时未作明确选拔， 基金份额持有东谈主未能赎回部分作自动展期赎回处理。   （3）当基金出现浩荡赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回请求特出上一盛开日基金总 份额 10%的情形下，基金约束东谈主以为支付该基金份额持有东谈主的一齐赎回请求有艰巨或者因支 付该基金份额持有东谈主的一齐赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波 动时，基金约束东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主超出上一盛开日基金总份额 10%的赎回请求 实施展期办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错选拔展期赎回或取消赎回， 具体参照上述（2）所述方式处理。展期的赎回请求与下一盛开日赎回请求一并处理，无优 先权并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础推敲赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为 止。而对该单个基金份额持有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回请求与其他投资者的赎回请求按 上述（1）、（2）方式处理，具体见接洽公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个盛开日以上（含本数）发生浩荡赎回，基金约束东谈主可暂停接 受基金的赎回请求；依然接受的赎回请求不错减速支付赎回款项，但不得特出 20 个办事日， 并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述浩荡赎回并展期办理时，基金约束东谈主应当通过邮寄、传真或者招募评释书规 定的其他方式在 3 个往明天内文告基金份额持有东谈主，评释接洽处理方法，并在两日内在规矩 媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行盛开申购或赎回的公告 中银数字经济羼杂型证券投资基金                更新招募评释书 停公告。 关规矩，在规矩媒介上刊登基金再行盛开申购或赎回公告；也不错根据履行情况在暂停公告 中明确再行盛开申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行盛开的公告。   （十二）基金调治   基金约束东谈主不错根据接洽法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金约束东谈主 约束的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，接洽法则由基金约束东谈主 届时根据接洽法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与接洽机构。   （十三）基金份额的转让   在法律法例允许、条件具备且对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的情况下，基金 约束东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监会认同的走动风光或者走动方式进行份额转让 的请求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金约束东谈主拟受理基金份额转让业务的，将 提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金约束东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实施等情形而产生的非 走动过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非走动过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制实施是 指司法机构依据获胜司法文书将基金份额持有东谈把握有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机构要求提供的接洽贵府，对于合适条件 的非走动过户请求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的尺度收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的尺度收取转托管费。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                更新招募评释书   （十六）如期定额投资假想   基金约束东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资假想，具体法则由基金约束东谈主另行规矩。投 资东谈主在办理如期定额投资假想时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东谈主在接洽公告或更新的招募评释书中所规矩的如期定额投资假想最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法例或监管机构另有规矩的除外。   （十八）如接洽法律法例允许基金约束东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金约束东谈主将制定和实施相应的业务法则。   （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募评释书“侧袋机制”部分或 接洽公告。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书                   九、基金的投资   （一）投资标的   本基金主要投资于数字经济主题接洽股票，在严格收敛风险的前提下，追求超越功绩比 较基准的投资讲演。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票（包括 主板、创业板极度他经中国证监会允许上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包 括国债、金融债、企业债、公司债、公开刊行的次级债、场所政府债券、政府辅助机构债券、 政府辅助债券、中期票据、可调治债券（含分离走动可转债的纯债部分）                                、可交换债券、短 期融资券、超短期融资券、央行票据）、资产辅助证券、债券回购、银行进款（包括左券存 款、如期进款极度他银行进款）、同行存单、货币商场用具、股指期货、国债期货以及法律 法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监会接洽规矩）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东谈主在履行适宜模范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例范围为 60%-95%（其中投资于港股通标的 股票占股票资产的比例不特出 50%）                  ，其中投资于数字经济主题股票的比例不低于非现金基 金资产的 80%。本基金每个往明天日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的走动保证金 后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。股指期货、国债期货的投资比例依照法律 法例或监管机构的规矩实施。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金约束东谈主在履行适宜模范 后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金的资产配置策略主要依托于本基金约束东谈主的大类资产配置体系，对股票、债券、 商品、房地产、现金等主要大类资产的发扬进行展望，进而确定本基金对股票、债券、货币 商场用具极度他金融用具的投资比例。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                 更新招募评释书   本基金约束东谈主的大类资产配置体系以定性和定量相结合的方法，对宏不雅发展政策驱动 力、宏不雅经济驱能源、宏不雅价钱驱能源、流动性政策驱能源、资产主体策动驱能源、商场参 与度驱能源和境外要素驱能源七个要素进行笼统考量，在风险与收益相匹配的原则下，热闹 取得中经久的完全和相对收益。   （1）主题的界定   本基金对数字经济的界定主要参照国度统计局发布的《数字经济极度中枢产业统计分类 （2021）》，具体界定如下：   （1）数字产物制造业，主要包括从事推敲机制造、通讯及雷达迷惑制造、数字媒体设 备制造、智能迷惑制造、电子元器件及迷惑制造的企业；主要触及电子行业中的半导体、元 器件、光学光电子、耗费电子、电子化学品行业，推敲机行业入网算机迷惑行业，机械制造 和电力迷惑行业中的专用迷惑、通用迷惑、零部件。   （2）数字产物服务业，主要包括从事涵盖推敲机、软件及辅助迷惑、通讯迷惑、播送 影视迷惑的数字产物批发、零卖、租出和维修的企业。   （3）数字本领应用业，主要包括从事软件开发，电信、播送电视和卫星 传输服务，互 联网接入服务，互联网搜索服务、互联网游戏服务、互联网资讯服务、互联网安全服务、互 联网数据服务及信息本领服务的企业；主要触及推敲机行业中的软件开发、推敲机应用行业， 传媒行业中的游戏、告白营销、影视院线、数字媒体、应酬、出书及电视播送行业。   （4）数字要素驱动业，主要包括从事互联网平台、电子商务、信息基础设施确立、数 字资源与产权走动的企业；主要触及传媒行业中的互联网传媒行业，通讯行业中的通投降务 及通讯迷惑行业。   （5）数字化效率普及业，主要指被数字本领深度改造升级带来的产出增多和效率普及 的传统行业，主要包括从事智能交通、忠良物流、忠良能源、忠良医疗、忠良农业、智能制 造、忠良建筑、数字金融的企业；主要触及汽车、交通运载、电力迷惑、公用事迹、环保、 医药生物、农林牧渔、机械迷惑、轻工制造、家用电器、建筑庇荫、金融和服务于电子、通 信、推敲机及汽车行业的基础化工、有色金属等行业。   （2）个股精选策略   本基金主要在把捏宏不雅经济运行趋势的基础上，充分阐述基金约束东谈主研究团队“自下而 上”的选股才能，基于对上市公司深入的基本面研究和细腻的实地调研，精选股票构建股票 投资组合。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                       更新招募评释书      本基金对数字经济主题接洽上市公司主要用以下三个维度进行筛选：      A、中枢企业文化。企业筛选领先温暖企业的中枢文化，诸如是否客户价值至上、是否 均衡好鼓动职工利益、企业文化是否积极朝上、公司团队是否专科敬业等。      B、中枢营业模式。企业筛选其次温暖其营业模式能否为鼓动创造价值，是否具备饱胀 的清楚性与透明度等。      C、中枢竞争力。在检会前述中枢价值不雅与中枢营业模式前提下，要点温暖中枢竞争力 是否杰出以及可否持续。诸如企业的产物、品牌、渠谈是否杰出，企业的商场份额变化趋势 等。      A、公司治理方针：如约束层与职工持股占比、里面东谈主增减持比例等；      B、盈利才能方针：如净资产收益率（ROE）、资产收益率（ROA）等；      C、策动质地与效率方针：如现金流、资产盘活率等；      D、财务景况方针：如资产欠债率、流动比率等；      E、研发参加方针：如研发参加与营业收入比率、科研东谈主员数目及占比、专利数目及在 同行业的占比等。      本基金将结合定性分析和定量分析等研究效果，笼统考量营业模式、发展的行业、企业 治理结构等方面，通过对上市公司的成长性和价值进行笼统评判，精选出具有成长性且估值 合理或被低估的上市公司形成股票投资组合，并根据行业趋势等要素进行动态调整。      （3）港股投资策略      本基金将仅通过沪港股票商场走动互联互通机制及深港股票商场走动互联互通机制投 资于香港股票商场，不使用及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。本基 金精选具有成长性且估值合理或被低估的港股通标的股票并纳入本基金的股票投资组合。      （4）存托凭证投资策略      本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市走动的股票投资策略实施。      （1）在大类资产配置的基础上，本基金将依托基金约束东谈主固定收益团队的研究效果， 笼统分析商场利率和信用利差的变动趋势，遴选久期调整、收益率弧线配置和券种配置等积 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书 极投资策略。力图作念到保证基金资产的流动性并把捏债券商场投资契机，实施积极主动的组 合约束，精选个券，收敛风险，提高基金资产的使用效率和投资收益。      （2）可调治债券和可交换债券投资策略      可调治债券和可交换债券兼有股性和债性两方面的属性。本基金约束东谈主将谨慎考量其股 权价值、债券价值以极度调治期权价值，将选拔具有较高投资价值的可转债。      针对可转债、可交债的刊行主体，本基金约束东谈主将考量包括所处行业景气进度、公司成 长性、商场竞争力等要素，参考同类公司估值水平评价其股权投资价值；通过考量利率水平、 票息率、付息频率、信用风险及流动性等笼统要素判断其债券投资价值；接纳经典期权订价 模子，量化其调治权价值，并给予评估。本基金将要点温暖公司基本面邃密、具备邃密的成 漫空间与后劲、转股溢价率和投资溢价率合理并有一定下行保护的可转债、可交债。      本基金约束东谈主通过考量宏不雅经济局面、提前偿还率、负约率、资产池结构以及资产池资 产所在行业景气情况等要素，预判资产池异日现金流变动；研究标的证券刊行要求，展望提 前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切温暖流动性变化对标的证 券收益率的影响，在严格收敛信用风险显现进度的前提下，通过信用研究和流动性约束，选 择风险调整后收益较高的品种进行投资。      （1）股指期货投资策略      本基金将根据风险约束的原则，以套期保值为见解，有选拔地投资于股指期货。套期保 值将主要接纳流动性好、走动活跃的股指期货合约。      本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券商场和期货商场运行趋势的研究，并结合 股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金约束东谈主将充分探讨股指期货的收益性、 流动性及风险特征，通过资产配置、品种选拔，严慎进行投资，以裁减投资组合的举座风险。      （2）国债期货投资策略      国债期货动作利率养殖品的一种，有助于约束债券组合的久期、流动性和风险水平。基 金约束东谈主将按照接洽法律法例的规矩，根据风险约束的原则，以套期保值为见解，结合对宏 不雅经济局面和政策趋势的判断、对债券商场进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国 债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等方针进行追踪监 控。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                更新招募评释书   （四）投资决策依据、机制和模范   （1）国度接洽法律、法例和基金合同的接洽规矩；   （2）宏不雅经济发展环境、债券商场和证券商场走势。   本基金约束东谈主实行的投资决策机制是：在投资决策委员会授权范围内，摊派投资携带领 导下的基金司理负责制。   投资决策委员会：根据研究论说，负责制定举座投资策略和原则，坚毅季度资产配置调 整假想和转持股份产物的投资决议；参考投资论说，坚毅中枢投资对象和范围，并如期调整 投资原则和投资策略。   基金司理：在投资决策委员会的授权范围内，参考投资决策委员会的资产配置建议、行 业投资比例和举座组合的完全和相对风险收敛水平，温暖所有这个词资产组合的风险收益水平、增 值性、清楚性、分散性和流动性等特征，并结合自身对质券商场的分析判断，确定具体的投 资品种、数目和买卖时候，构建和优化投资组合，并进行日常分析和约束。为有用收敛组合 风险，基金司理惟有赢得投资决策委员会的批准，才不错超越权限超配个别证券。   基金司理助理/投资分析员：通过里面调研和参考外部研究论说，如期建议宏不雅分析、 行业分析、公司分析以及数据模拟的各样论说或建议，提交投资决策委员会，动作投资决策 的依据。   数目分析东谈主员通过数目模子发现潜在投资契机，运用组合功绩评估系统，如期对投资组 合中大类资产配置、行业配置、立场轮动、个股选拔、个券选拔、买卖成本等对举座功绩的 孝顺进行归因分析。风险约束东谈主员对投资组合的风险进行分析、监控和论说。根据反馈结果， 基金司理实时对组合进行必要的调整。   本基金具体的投资决策机制与历程为：   （1）研究辅助   研究东谈主员从基本面对宏不雅经济、行业、个券、和商场走势建议研究论说，数目小组利用 集成商场展望模子和风险收敛模子对商场、行业、个券进行分析和预期收益测算。   （2）投资决策   投资决策委员会依据上述研究论说，如期（月）或遇紧要事项时召开投资决策会议，决 定接洽事项。基金司理根据投资决策委员会的决议，进行基金投资约束的日常决策。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                    更新招募评释书   （3）组合构建   在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下，基金司理根据研究东谈主员和数目小 组的投资建议，结合自身对质券商场的分析判断，制定大类资产配置、行业配置及个股投资 策略，在严格贯彻投履历程和投资顺序的基础上，严格收敛风险构建投资组合，进行投资组 合的构建和日常约束，并如期进行组合优化。   （4）走动实施   基金司理径直向走动辖下达走动指示。走动部依据基金司理的指示，制定走动策略，统 一实施投资组合假想，进行具体品种的走动，并将实施结果反馈基金司理阐发。走动实施结 束后，走动员填写往走动执，经基金司理阐发后交给基金行政东谈主员归档。   （5）功绩评估   数目小组和风险收敛小组利用公司开发的功绩评估系统，对投资组合中举座资产配置、 投资组合、个股选拔、个券选拔、买卖成本等要素对举座功绩的孝顺进行分析。该评估结果 将为基金司理进行积极投资风险的收敛和调整提供依据。   （6）组合养息   基金司理将根据商场景况，结合行业、个股的基本面情况、流动性景况、基金申购和赎 回的现金流量情况以及组合投资绩效评估的结果，对投资组合进行监控和调整。   （五）功绩比较基准   本基金的功绩比较基准为：中证数字经济主题指数收益率×60%+恒生指数收益率（经东谈主 民币汇率折算）×20%+中债笼统全价（总值）指数收益率×20%。   中证数字经济主题指数由中证指数有限公司编制，该指数从沪深商场中中式触及数字经 济基础设施和数字化进度较高的应用范围上市公司公司证券动作指数样本，反应了沪深商场 数字经济主题上市公司证券的举座发扬。因此，中证数字经济主题指数是预料本基金股票投 资功绩的联想基准。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票商场中的 50 家上市股票为成份 股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种 股价指数，适互助为本基金港股投资的功绩比较基准。   中债笼统全价（总值）指数由中央国债登记结算有限办事公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有平淡的商场代表性，涵盖主要走动商场（银行间商场、走动所商场等）、不同 中银数字经济羼杂型证券投资基金                      更新招募评释书 刊行主体（政府、企业等）和期限（经久、中期、短期等），或者很好地反应中国债券商场 总体价钱水慈悲变动趋势，适互助为本基金债券投资的功绩比较基准。      如果今后证券商场中有其他代表性更强，或者指数编制单元罢手编制该指数，或者更科 学客不雅的功绩比较基准适用于本基金时，基金约束东谈主不错依据养息基金份额持有东谈主正当权益 的原则，根据履行情况在履行适宜的模范并经基金托管东谈主欢跃后对功绩比较基准进行相应调 整。      （六）风险收益特征      本基金为羼杂型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券型基金和 货币商场基金。      本基金若投资港股通标的股票，将靠近需承担汇率风险、境外商场风险以及港股通机制 下因投资环境、投资标的、商场轨制以及走动法则等各异带来的私有风险。      （七）投资限制与回绝步履      基金的投资组合应谨守以下限制：      （1）本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例范围为 60%-95%（其中投资于港股 通标的股票占股票资产的比例不特出 50%），其中投资于数字经济主题股票的比例不低于非 现金基金资产的 80%；      （2）本基金每个往明天日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的走动保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并推敲市值）不特出基金资产净值的 10%；      （4）本基金约束东谈主约束的一齐基金持有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股合并推敲），不特出该证券的 10%，完全按照接洽指数的组成比例进行 证券投资的基金品种不错不受此要求规矩的比例限制；      （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的各样资产辅助证券的比例，不得特出基金资产净 值的 10%；      （6）本基金持有的一齐资产辅助证券，其市值不得特出基金资产净值的 20%； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                     更新招募评释书   （7）本基金持有的统一（指统一信用级别）资产辅助证券的比例，不得特出该资产支 持证券范围的 10%；   （8）本基金约束东谈主约束的一齐基金投资于统一原始权益东谈主的各样资产辅助证券，不得 特出其各样资产辅助证券共计范围的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产辅助证券。基金持有 资产辅助证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资尺度，应在评级论说发布之日起 3 个月内给予一齐卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）若本基金参与股指期货走动的，在职何往明天日终，持有的买入股指期货合约价 值，不得特出基金资产净值的 10%；在职何往明天日终，持有的买入国债期货合约和股指期 货合约价值与有价证券市值之和，不得特出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产辅助证券、买入返售金融资产（不含质押 式回购）等；在职何往明天日终，持有的卖出股指期货合约价值不得特出基金持有的股票总 市值的 20%；在职何往明天内走动（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得特出上一 个往明天基金资产净值的 20%；基金所持有的股票市值、买入、卖出股指期货合约价值，合 计（轧差推敲）应当合适基金合同对于股票投资比例的接洽约定；   （12）若本基金参与国债期货走动的，在职何往明天日终，持有的买入国债期货合约价 值，不得特出基金资产净值的 15%；在职何往明天日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得 特出基金持有的债券总市值的 30%；本基金在职何往明天内走动（不包括平仓）的国债期货 合约的成交金额不得特出上一往明天基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期 日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差推敲）应当符 合基金合同接洽债券投资比例的接洽约定；在职何往明天日终，持有的买入国债期货合约和 股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得特出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指 股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产辅助证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等；   （13）本基金的基金资产总值不得特出基金资产净值的 140%；   （14）本基金约束东谈主约束的一齐盛开式基金（包括盛开式基金以及处于盛开期的如期开 放基金）持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得特出该上市公司可畅达股票的 15%；本 基金约束东谈主约束的一齐投资组合持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得特出该上市公司 中银数字经济羼杂型证券投资基金                  更新招募评释书 可畅达股票的 30%；完全按照接洽指数的组成比例进行证券投资的盛开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得特出本基金资产净值的 15%， 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金约束东谈主之外的要素致使基金不符 合该比例限制的，基金约束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票实施；   （18）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（9）、（15）、（16）项外，因证券/期货商场波动、证券刊行东谈主合并、 基金范围变动等基金约束东谈主之外的要素致使基金投资比例不合适上述规矩投资比例的，基金 约束东谈主应当在 10 个往明天内进行调整，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法例另有 规矩的从其规矩。   基金约束东谈主应当自基金合同获胜之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同获胜之日起启动。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金约束东谈主在履行适宜 模范后，以变更后的规矩为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履 行适宜模范后本基金投资不再受接洽限制，不需要经过基金份额持有东谈主大会审议。   为养息基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金约束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、驾御证券走动价钱极度他不正派的证券走动行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩回绝的其他行径。   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，则基金约束东谈主在与基金托 管东谈主协商一致并履行适宜模范后，本基金投资不再受接洽限制或以变更后的规矩为准。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                更新招募评释书   基金约束东谈主运用基金财产买卖基金约束东谈主、基金托管东谈主极度控股鼓动、履行收敛东谈主或者 与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适基金的投资标的和投资策略，谨守基金份额持有东谈主利益优先的原则，防备利 益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公谈合理价钱实施。接洽走动必须事 先得到基金托管东谈主的欢跃，并按接洽法律法例给予流露。紧要关联走动应提交基金约束东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金约束东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   （八）基金约束东谈主代表基金愚弄鼓动或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 不妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金约束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见招募评释书“侧袋机制”部分的规矩。 中银数字经济羼杂型证券投资基金              更新招募评释书                   十、投资组合论说 无。 中银数字经济羼杂型证券投资基金              更新招募评释书                   十一、基金的功绩 无。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                 更新招募评释书                   十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、期货合约、银行进款本息、基金应收款项 极度他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据接洽法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金约束东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以极度他基金财产账户相独处。   （四）基金财产的督察和刑事办事   本基金财产独处于基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金约束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律办事，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规矩刑事办事外，基金财产不得被刑事办事。   基金约束东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章舍弃或者被照章宣告收歇等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金约束东谈主约束运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金约束东谈主约束运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制实施。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书                    十三、基金资产估值      （一）估值日      本基金的估值日为本基金接洽的证券、期货走动风光的往明天以及国度法律法例规矩需 要对外流露基金净值的非往明天。      （二）估值对象      基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产辅助证券、股指期货合约、国债期货合约和 银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      （三）估值原则      基金约束东谈主在确定接洽金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业管帐准则》、 监管部门接洽规矩。 除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近往明天后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应接纳最近走动 日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近往明天的报价不成信得过反应公允价值 的，应付报价进行调整，确定公允价值。      与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值本领中探讨不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制动作特征探讨。此外，基金约束东谈主不 应试虑因其多量持有接洽资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息辅助的估值本领确定公允价值。接纳估值本领确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，惟有在无法取得接洽资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行调整并确定公允价 值。      （四）估值方法 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书   （1）走动所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无走动的，且最近往明天后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往明天的市价（收盘价）估值；如最近往明天后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及紧要变化要素，调整最近走动市价，确定公允价钱。   （2）对在走动所商场上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规矩的除外）， 中式估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；对在走动所商场上市 走动或挂牌转让的含权固定收益品种（基金合同另有规矩的除外），建议中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值。   （3）对在走动所商场上市走动的可调治债券，按估值日收盘价减去可调治债券收盘价 中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；走动所上市实行全价走动的债券（可转债除 外），中式估值日第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收 利息得到的净价进行估值。   （4）走动所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值本领确定公允价值。走动所上 市的资产辅助证券，接纳估值本领确定公允价值，如成本或者近似体现公允价值，基金约束 东谈主亦可接纳，但将持续评估上述作念法的适宜性，并在情况发生改变时作念出适宜调整，确保估 值结果的公允性。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌的统一股票 的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票和债券，接纳估值本领确定公允价值，在估值本领难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）刊行时明确一如期限限售期的股票（包括但不限于非公开刊行有明确锁如期的股 票、初度公开刊行股票时公司鼓动公开发售股份、通过巨额走动取得的带限售期的股票等， 不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等畅达受限股票）按监管机构或行业协会 接洽规矩确定公允价值。 构提供的价钱数据估值；对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券， 按成本估值。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                    更新招募评释书 值。 经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往明天结算价估值。如法律法例今后另有规矩的，从 其规矩。 环境未发生紧要变化的，接纳最近往明天结算价估值。如法律法例今后另有规矩的，从其规 定。 易的，以最近往明天的收盘价估值。      在基金估值日，港股通投资持有外币证券资产估值触及到港币对东谈主民币汇率的，可参考 当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价，或其他不错反应公允价值的汇率 进行估值。      若本基金现行估值汇率不再发布或发生紧要变更，或商场上出现更为公允、更允洽本基 金的估值汇率时，基金约束东谈主与基金托管东谈主协商一致后可根据履行情况调整本基金的估值汇 率，无需召开基金份额持有东谈主大会。 值的公谈性。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 规矩估值。      如基金约束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范及接洽法 律法例的规矩或者未能充分养息基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商惩处。      根据接洽法律法例，基金资产净值推敲和基金管帐核算的义务由基金约束东谈主承担。本基 金的基金管帐办事方由基金约束东谈主担任，因此，就与本基金接洽的管帐问题，如经接洽各方 在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照基金约束东谈主对基金净值信息的推敲 结果对外给予公布。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                     更新招募评释书   （五）估值模范 日该类基金份额的余额数目推敲，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金约束 东谈主不错树立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。遇特殊情况，为保护基金份额持有东谈主 利益，基金约束东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段性调整基金份额净值推敲精度并进行相应 公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。国度另有规矩的，从其规矩。   基金约束东谈主每个估值日推敲基金资产净值及各样基金份额净值，经基金托管东谈主复核无误 后，并按规矩公告。 的规矩暂停估值时除外。基金约束东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各样基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金约束东谈主按约定对外公布。   （六）估值荒谬的处理   基金约束东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、适宜、合理的门径确保基金资产估值的准确性、 实时性。当某一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值荒谬时，视为该类 基金份额净值荒谬。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金约束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪恶变成估值荒谬，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪恶的办事东谈主应当对由于该 估值荒谬遭遇损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值荒谬处理原则”给予抵偿， 承担抵偿办事。   上述估值荒谬的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据推敲差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值荒谬已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值荒谬办事方应实时妥洽各方， 实时进行更正，因更正估值荒谬发生的用度由估值荒谬办事方承担；由于估值荒谬办事方未 实时更正已产生的估值荒谬，给当事东谈主变成损失的，由估值荒谬办事方对径直损失承担抵偿 办事；若估值荒谬办事方依然积极妥洽，况兼有协助义务确当事东谈主有饱胀的时候进行更正而 中银数字经济羼杂型证券投资基金                     更新招募评释书 未更正，则其应当承担相应抵偿办事。估值荒谬办事方应付更正的情况向接洽当事东谈主进行确 认，确保估值荒谬已得到更正；      （2）估值荒谬的办事方对接洽当事东谈主的径直损失负责，分歧波折损失负责，况兼仅对 估值荒谬的接洽径直当事东谈主负责，分歧第三方负责；      （3）因估值荒谬而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值荒谬 办事方仍应付估值荒谬负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还或不一齐返还不妥得利 变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值荒谬办事方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东谈主享有要求托福不妥得利的权利；如果获 得不妥得利确当事东谈主依然将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的赔 偿额加上依然赢得的不妥得利返还的总和特出其履行损失的差额部分支付给估值荒谬办事 方；      （4）估值荒谬调整接纳尽量复原至假定未发生估值荒谬的正确情形的方式。      估值荒谬被发现后，接洽确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：      （1）查明估值荒谬发生的原因，列明所有确当事东谈主，并根据估值荒谬发生的原因确定 估值荒谬的办事方；      （2）根据估值荒谬处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值荒谬变成的损失进行评估；      （3）根据估值荒谬处理原则或当事东谈主协商的方法由估值荒谬的办事方进行更正和抵偿 损失；      （4）根据估值荒谬处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值荒谬的更正向接洽当事东谈主进行阐发。      （1）基金份额净值推敲出现荒谬时，基金约束东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的门径退却损失进一步扩大。      （2）荒谬偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金约束东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；荒谬偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金约束东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。      （3）当基金份额净值推敲差错给基金和基金份额持有东谈主变成损失需要进行抵偿时，基 金约束东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的办事，经阐发后按以下要求进行赔 偿： 中银数字经济羼杂型证券投资基金                     更新招募评释书      ①本基金的基金管帐办事方由基金约束东谈主担任，与本基金接洽的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分辩论后，尚不成达成一致时，按基金约束东谈主的建议实施，由此给基金份额持 有东谈主和基金财产变成的损失，由基金约束东谈主负责赔付。      ②若基金约束东谈主推敲的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告，由此给基金份额 持有东谈主变成损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支付抵偿金，就履行向投资者或 基金支付的抵偿金额，基金约束东谈主与基金托管东谈主按照罪恶进度各自承担相应的办事。      ③如基金约束东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的推敲结果，天然屡次再行推敲和查对， 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金约束东谈主的推敲结果对 外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的损失，由基金约束东谈主负责赔付。      ④由于基金约束东谈主提供的信息荒谬（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值推敲荒谬而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金约束东谈主负责赔 付。      （4）前述内容如法律法例或者监管部门另有规矩的，从其规矩。如果行业另有通行作念 法，基金约束东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。      （七）暂停估值的情形 营业时； 基金约束东谈主应当暂停估值；      （八）基金净值的阐发      用于基金信息流露的基金资产净值和各样基金份额净值由基金约束东谈主负责推敲，基金托 管东谈主负责进行复核。基金约束东谈主应于每个盛开日走动收尾后推敲当日的基金资产净值和各样 基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值推敲结果复核阐发后发送给基金约束 东谈主，由基金约束东谈主对基金净值按约定给予公布。      （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值 中银数字经济羼杂型证券投资基金                  更新招募评释书   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并流露主袋账户 的基金净值信息，暂停流露侧袋账户净值信息。   （十）特殊情况的处理 金资产估值荒谬处理。 构发送的数据荒谬，或国度管帐政策变更、商场法则变更等非基金约束东谈主与基金托管东谈主原因， 基金约束东谈主和基金托管东谈主天然依然遴选必要、适宜、合理的门径进行查验，但未能发现荒谬 的，由此变成的基金资产估值荒谬，基金约束东谈主和基金托管东谈主罢免抵偿办事。但基金约束东谈主、 基金托管东谈主应当积极遴选必要的门径排斥或收缩由此变成的影响。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                      更新招募评释书                    十四、基金的收益分拨      （一）基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除接洽用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。      （二）基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已完结收益 的孰低数。      （三）基金收益分拨原则 具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》获胜发火 3 个月可不进行收益分拨； 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配方式是现金分成； 金份额净值减去该类基金份额每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 不同。统一类别内每一基金份额享有同中分拨权；      在不违背法律法例且不毁伤基金份额持有东谈主利益的前提下，基金约束东谈主在履行适宜模范 后，将对上述基金收益分拨政策进行调整。      （四）收益分拨决议      基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      （五）收益分拨决议着实定、公告与实施      本基金收益分拨决议由基金约束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在规矩媒介公 告。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                更新招募评释书   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东谈主自行承担。当基金 份额持有东谈主的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的推敲方法， 依照《业务法则》实施。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                     更新招募评释书                       十五、基金的用度与税收      （一）基金用度的种类 讼师费、诉讼费、仲裁费等用度； 列支的其他用度。      （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式      本基金的约束费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。约束费的推敲方法如下：      H＝E×1.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金约束费      E 为前一日的基金资产净值      基金约束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金约束东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金约束东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内从基金 财产中一次性支付给基金约束东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的推敲方法如 下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费 中银数字经济羼杂型证券投资基金                     更新招募评释书   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金约束东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金约束东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。 本基金 C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计 提。推敲方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金约束东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金约束东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金约束东谈主并由基金约束东谈主代付给各基金销售机构。若遇 法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据接洽法例及相应左券规矩，按 用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取约束费，详见招募评释书 “侧袋机制”的规矩。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                更新招募评释书   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实施。基金财 产投资的接洽税收，由基金份额持有东谈主承担，基金约束东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度接洽 税收征收的规矩代扣代缴。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                       更新招募评释书                   十六、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》获胜少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度流露； 按照接洽规矩编制基金管帐报表； 式阐发。   （二）基金的年度审计 法》规矩的管帐师事务所极度注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在规矩媒介公告。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                更新招募评释书                   十七、基金的信息流露   （一）本基金的信息流露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、《流 动性风险约束规矩》、《基金合同》极度他接洽规矩。   若接洽法律法例改良或变更后对于基金信息流露的信息类型、流露内容、流露方式等规 定与本部分的内容不同，若适用于本基金，本基金的信息流露按照改良或变更后的法律法例 的要求实施。   （二）信息流露义务东谈主   本基金信息流露义务东谈主包括基金约束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主极度日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法例和中国 证监会的规矩流露基金信息，并保证所流露信息的信得过性、准确性、圆善性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会规矩时候内，将应予流露的基金信息通过合适 中国证监会规矩条件的世界性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息流露办法》规矩的互 联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介流露，并保证基金投资者或者按照《基金合同》 约定的时候和方式查阅或者复制公开流露的信息贵府。   （三）本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开流露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息披 露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开流露的信息接纳阿拉伯数字；除罕见评释外，货币单元为东谈主民币元。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书   （五）公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东谈主大会召开的法则及具体模范，评释基金产物的特质等触及基金投资者紧要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募评释书应当最大限定地流露影响基金投资者决策的一齐事项，评释基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息流露及基金份额持有东谈主 服务等内容。《基金合同》获胜后，基金招募评释书的信息发生紧要变更的，基金约束东谈主应 当在三个办事日内，更新基金招募评释书并登载在规矩网站上；除紧要变更事项之外，基金 招募评释书其他信息发生变更的，基金约束东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管 理东谈主不再更新基金招募评释书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东谈主和基金约束东谈主在基金财产督察及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物贵府概如果基金招募评释书的提要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》获胜后，基金产物贵府概要的信息发生紧要变更的，基金约束东谈主应 当在三个办事日内，更新基金产物贵府概要，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业 网点；除紧要变更事项之外，基金产物贵府概要其他信息发生变更的，基金约束东谈主至少每年 更新一次。基金隔断运作的，基金约束东谈主不再更新基金产物贵府概要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金约束东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募评释书教唆性公告、《基金合同》教唆性公告登载在规矩报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募评释书、基金产物贵府概要、《基金合同》和基金托管左券登载 在规矩网站上，并将基金产物贵府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》、基金托管左券登载在规矩网站上。   基金约束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发售 的三日前登载于规矩媒介上。   基金约束东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规矩媒介上登载《基金合同》获胜 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书 公告。   《基金合同》获胜后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金约束东谈主应当至少每周 在规矩网站流露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金约束东谈主应当在不晚于每个盛开日的次日，通 过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点，流露盛开日的各样基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金约束东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站流露半年度和年度 终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   基金约束东谈主应当在《基金合同》、招募评释书等信息流露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的推敲方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   基金约束东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年度论说登载 在规矩网站上，并将年度论说教唆性公告登载在规矩报刊上。基金年度论说中的财务管帐报 告应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计。   基金约束东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将中期论说登 载在规矩网站上，并将中期论说教唆性公告登载在规矩报刊上。   基金约束东谈主应当在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度论说，将季度报 告登载在规矩网站上，并将季度论说教唆性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》获胜不及 2 个月的，基金约束东谈主不错不编制当期季度论说、中期论说或者 年度论说。   论说期内出现单一投资者持有基金份额达到或特出基金总份额 20%的情形，为保障其他 投资者的权益，基金约束东谈主至少应当在如期论说“影响投资者决策的其他紧迫信息”项下披 露该投资者的类别、论说期末持有份额及占比、论说期内持有份额变化情况及本基金的私有 风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金持续运作过程中，基金约束东谈主应当在基金年度论说和中期论说中流露基金组结伙 产情况极度流动性风险分析等。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书   本基金发生紧要事件，接洽信息流露义务东谈主应当在 2 日内编制临时论评话，并登载在规 定报刊和规矩网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔断、基金算帐；   （3）调治基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金约束东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金约束东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金约束东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金约束东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓动、基金约束东谈主的履行收敛东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金约束东谈主的高档约束东谈主员、基金司理和基金托管东谈主有意基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金约束东谈主的董事在最近 12 个月内变更特出百分之五十，基金约束东谈主、基金托 管东谈主有意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动特出百分之三十；   （11）触及基金约束业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金约束东谈主或其高档约束东谈主员、基金司理因基金约束业务接洽步履受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其有意基金托管部门负责东谈主因基金托管业务接洽步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金约束东谈主运用基金财产买卖基金约束东谈主、基金托管东谈主极度控股鼓动、履行收敛 东谈主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联走动事项，但中国证监会另有规矩的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）约束费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提方式和费 率发生变更；   （16）某类基金份额净值估值荒谬达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金启动办理申购、赎回；   （18）本基金发生浩荡赎回并展期办理； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书   （19）本基金连气儿发生浩荡赎回并暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回请求或再行接受申购、赎回请求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）本基金发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （23）基金约束东谈主接纳舞动订价机制进行估值；   （24）基金信息流露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在商场秘要传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益的，接洽 信息流露义务东谈主明察后应当立即对该音信进行公开深化。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   本基金实施侧袋机制的，接洽信息流露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募评释 书的规矩进行信息流露，详见招募评释书的规矩。   基金合同隔断的，基金约束东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐论说。基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在规矩网站上，并将算帐论说教唆性公 告登载在规矩报刊上。   在季度论说、中期论说、年度论说等如期论说和招募评释书（更新）等文献中流露股指 期货走动情况，包括走动政策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示股指期货交 易对基金总体风险的影响以及是否合适既定的走动政策和走动标的等。   在季度论说、中期论说、年度论说等如期论说和招募评释书（更新）等文献中流露国债 期货走动情况，包括走动政策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货交 易对基金总体风险的影响以及是否合适既定的走动政策和走动标的等。   基金应当在季度论说、中期论说、年度论说等如期论说和招募评释书（更新）等文献中 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书 流露本基金参与港股通走动的接洽情况。      基金约束东谈主应在基金年度论说及中期论说中流露其持有的资产辅助证券总额、资产辅助 证券市值占基金净资产的比例和论说期内所有的资产辅助证券明细。      基金约束东谈主应在基金季度论说中流露其持有的资产辅助证券总额、资产辅助证券市值占 基金净资产的比例和论说期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产辅助证券明 细。      （六）信息流露事务约束      基金约束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露约束轨制，指定有意部门及高档约束东谈主 员负责约束信息流露事务。      基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当合适中国证监会接洽基金信息流露内容与 风光准则等法例的规矩。      基金托管东谈主应当按照接洽法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 约束东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期论说、 更新的招募评释书、基金产物贵府概要、基金算帐论说等公开流露的接洽基金信息进行复核、 审查，并向基金约束东谈主进行书面或电子阐发。      基金约束东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中选拔一家报刊流露本基金信息。基金约束东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息，并保证接洽报送信 息的信得过、准确、圆善、实时。      基金约束东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上流露信息外，还不错根据需要在其他各人 媒介流露信息，然而其他各人媒介不得早于规矩媒介流露信息，况兼在不同媒介上流露统一 信息的内容应当一致。      为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计论说、法律意见书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将接洽档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。      基金约束东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主普及信息流露服务的质地。具体要求应当合适中国证监会及自律法则的接洽规矩。 前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金财产中列支。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                 更新招募评释书   （七）信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金约束东谈主、基金托管东谈主应当按照接洽法律法例规矩将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长信息流露的情形   当出现下述情况时，基金约束东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长流露基金接洽信息： 业时； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                  更新招募评释书                   十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金约束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金约束东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内聘用侧袋机制 启用日发表意见且合适《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并流露专项 审计意见。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的赎回请求并支付赎回款项。 基金约束东谈主按照基金合同和招募评释书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停申购。 募评释书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户份额。浩荡赎回 按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回请求特出前一盛开日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募评释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金约束东谈主推敲各项投 资运作方针和基金功绩方针时仅需探讨主袋账户资产。   基金约束东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往明天内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金约束东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值 中银数字经济羼杂型证券投资基金                  更新招募评释书   本基金实施侧袋机制的，基金约束东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估值并流露主 袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应合适《企业会 计准则》的接洽要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 计提。 接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取约束费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、复原走动等方式复原流动性后，基金约束东谈主应当按照基金 份额持有东谈主利益最大化原则，遴选将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持 有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否一齐完成变现，基金约束东谈主皆应当实时向侧 袋账户一齐份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变 现，基金约束东谈主在每次处置变现后均应按照接洽法律法例要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产一齐完成变现并隔断侧袋机制后，基金约束东谈主应实时聘用合适《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并流露专项审计意见。   （七）侧袋机制的信息流露   在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金约束东谈主应实时发布临时公告。   基金约束东谈主应按照招募评释书“基金的信息流露”部分规矩的基金净值信息流露方式和 频率流露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停流露侧袋账户份额净 值和累计净值。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                更新招募评释书   侧袋机制实施期间，基金约束东谈主应当在基金如期论说中流露论说期内侧袋账户接洽信 息，基金如期论说中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所对基金年度 论说进行审计时，应付论说期内基金侧袋机制运行接洽的管帐核算和年度论说流露等发表审 计意见。   （八）本部分对于侧袋机制的接洽规矩，但凡径直援用法律法例或监管法则的部分， 如将来法律法例或监管法则修改导致接洽内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管规 则针对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金约束东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适宜 模范后，可径直对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书                    十九、风险揭示      （一）商场风险      证券商场价钱受到经济要素、政事要素、投资热沈和走动轨制等各式要素的影响，导致 基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 策等）发生变化，导致证券价钱波动，影响基金收益。 引起证券价钱波动，导致基金的收益水平也会随之发生变化。 影响基金的净值发扬。 商场出路、行业竞争、东谈主员修养等，这些皆会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的 上市公司策动不善，其股票价钱可能下降，或者或者用于分拨的利润减少，使基金投资收益 下降。天然基金不错通过投资各样化来分散这种非系统风险，但不成完全隐敝。 合约规矩的其它义务，或者其信用等第裁减，将会导致债券价钱下降，进而变成基金资产损 失。 能受通货彭胀的影响以致购买力下降，从而使基金的履行收益下降。 接洽的风险，单一的久期方针并不成反应这一风险的存在。 价钱会飞腾，而基金将投资于固定收益类金融用具所得的利息收入进行再投资将赢得较低的 收益率，再投资的风险加大；反之，当商场利率上升时，基金所持有的债券价钱会下降，利 率风险加大，然而利息的再投资收益会上升。 性接洽。债券刊行东谈主期间运营收入变化越大，策动风险就越大；反之，运营收入越清楚，经 营风险就越小。      （二）约束风险 中银数字经济羼杂型证券投资基金                 更新招募评释书   在基金约束运作过程中，基金约束东谈主的常识、教会、判断、决策、技能等会影响其对信 息的占有和对经济局面、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，变成约束风险。基 金约束东谈主的约束水平、约束技巧和约束本领等对基金收益水平也存在影响。   （三）流动性风险   流动性风险表当今两个方面。一是在某种情况下因商场走动量不及，某些投资品种的流 动性欠安，可能导致证券不成赶紧、低成土产货蜕变为现金，进而影响到基金投资收益的完结； 二是在本基金的盛开期内投资东谈主的连气儿多量赎回将会导致基金的现金支付出现艰巨，或迫使 基金以不适宜的价钱多量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。   为应付投资者的赎回请求，基金约束东谈主可遴选各式有用约束门径，知足流动性需求。但 如果出现较大数额的赎回请求，基金资产变现艰巨时，基金靠近流动性风险。   本基金的申购、赎回安排注释法则参见招募评释书第八章的接洽约定。   本基金靠近的流动性风险主如果我国债券和股票商场的投资风险，详见本招募评释书第 十七章。   为应付浩荡赎回情形下可能发生的流动性风险，基金约束东谈主在以为支付投资东谈主的赎回申 请有艰巨或以为因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较 大波动时，可能遴选部分展期赎回、减速支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者延 期办理部分赎回请求的流动性风险约束门径，注释法则参见招募评释书第八章第（十）条的 接洽约定。   基金约束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可依照法 律法例及基金合同的约定，笼统运用各样流动性风险约束用具，对赎回请求进行收敛调整， 动作特定情形下基金约束东谈主流动性风险约束的辅助门径。本基金的流动性风险约束用具包括 但不限于：   （1）展期办理浩荡赎回请求；   （2）暂停接受赎回请求；   （3）减速支付赎回款项； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                  更新招募评释书   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）舞动订价；   （7）实施侧袋机制；   （8）中国证监会认定的其他门径。   浩荡赎回情形下实施部分展期赎回、减速支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资 者展期办理部分赎回请求的情形及模范详见招募评释书第八章第（十）条的接洽约定。当实 施部分展期赎回的门径时，请求赎回的基金份额持有东谈主将无法全额阐发赎回，一方面可能影 响自身的流动性，另一方面将承担额外的商场波动对基金净值的影响。当实施减速支付赎回 款项的门径时，请求赎回的基金份额持有东谈主不成如期赢得全额赎回款，除了对自身流动性产 生影响外，也将损失延长款项部分的再投资收益。当实施对赎回比例过高的单一投资者展期 办理部分赎回请求的门径时，该赎回比例过高的基金份额持有东谈主将无法全额阐发赎回，一方 面可能影响自身的流动性，另一方面将承担额外的商场波动对基金净值的影响。   实施暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项的情形及模范详见招募评释书第八章第 （九）条的接洽约定。若实施暂停接受赎回请求，投资者一方面不成赎回基金份额，可能影 响自身的流动性，另一方面将承担额外的商场波动对基金净值的影响；若实施减速支付赎回 款项，投资者不成如期赢得全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外，也将损失延长款 项部分的再投资收益。   收取短期赎回费的情形和模范详见招募评释书第八章第（六）条的接洽约定，坚持续持 有期小于 7 日的投资者比较于其他持有期限的投资者将支付更高的赎回费。   暂停基金估值的情形详见招募评释书第十一章第（七）条的接洽约定。若实施暂停基金 估值，基金约束东谈主会遴选减速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回请求的门径，对投资者 产生的风险如前所述。   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金约束东谈主不错对本基金的估值接纳舞动订价机 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调整基金的 估值和单元净值的方式传导给大额申购和赎回持有东谈主，以保护其他持有东谈主的利益。在实施摆 动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单元净值上升，对申购的投资者不利； 在总体大额净赎回时会导致基金的单元净值下降，对赎回的持有东谈主产生不利影响。   请投资东谈主具体参见招募评释书“十六、侧袋机制”                        ，注释了解本基金侧袋机制的情形及 模范。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                    更新招募评释书   侧袋机制是一种流动性风险约束用具，是将特定资产分离至有意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，见解在于有用隔断并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手流露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额正常盛开赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧 袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产 的变当前候具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金约束东谈主在基金如期 论说中流露论说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金约束东谈主不承担任何保证和承诺的 办事。   基金约束东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金约束东谈主推敲各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需探讨主袋账 户资产，并根据接洽规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，因此 本基金流露的功绩方针不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （四）特定风险 （其中投资于港股通标的股票占股票资产的比例不特出 50%），其中投资于数字经济主题股 票的比例不低于非现金基金资产的 80%。因此，国内和港股通标的股票商场和债券商场的变 化均会影响到基金功绩发扬，基金净值发扬因此可能受到影响。   本基金可投资于可调治债券和可交换债券，需要承担可调治债券和可交换债券商场的流 动性风险、债券价钱受所对应股票价钱波动影响而波动的风险以及在转股期或换股期不成转 股或换股的风险等。   港股通业务存在逐日额度限制。在香港联合走动所有限公司开市前阶段，当日额度使用 已矣的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在联交所持续走动时段， 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书      ①港股走动失败风险      当日额度使用已矣的，当日本基金将靠近不成通过港股通进行买入走动的风险。如果未 来港股通接洽业务法则发生变化，以新的业务法则为准。      ②汇率风险      本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港商场。港币相对于东谈主民币 的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致基金资产靠近潜在风 险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩产生影响。此 外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如果汇率发布机构出现汇率发布时候延长或 是汇率数据荒谬等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。      ③境外商场的风险      本基金通过内地与香港股票商场走动互联互通机制投资于香港商场，投资将受到香港市 场宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、走动法则、结算、托管 以极度他运作风险等多种要素的影响，上述要素的波动和变化可能会使基金资产靠近潜在风 险。      本基金的投资范围包括资产辅助证券。资产辅助证券存在信用风险、利率风险、流动性 风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。      （1）信用风险也称为负约风险，它是指资产辅助证券参与主体对它们所承诺的各式合 约的负约所变成的可能损失。检朴单趣味趣味趣味趣味上讲，信用风险发扬为证券化资产所产生的现金流 不成辅助本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。      （2）利率风险是指资产辅助证券动作固定收益证券的一种，也具成心率风险，即资产 辅助证券的价钱受利率波动发生逆向变动而变成的风险。      （3）流动性风险是指资产辅助证券不成赶紧、低成土产货变现的风险。      （4）提前偿付风险是指若合同约定债务东谈主有权在产物到期前偿还，则存在由于提前偿 付而使投资者遭遇损失的可能性。      （5）操作风险是指接洽各方在业务操作过程中，因操作异常或违背操作规程而引起的 风险。      （6）法律风险是指因资产辅助证券走动结构较为复杂、参与方较多、走动文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                 更新招募评释书   本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能靠近商场风险、基差风险、流动 性风险。商场风险是因期货商场价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风 险是期货商场的私有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为畅达量风险，是指期货合 约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险时常是由商场枯竭广度或深度 导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法知足保证金要求，使得所持有的头寸靠近被 强制平仓的风险。   本基金可按照基金合同的约定投资股指期货。期货商场与现货商场不同，遴选保证金交 易，风险较现货商场更高。天然本基金对股指期货的投资仅限于现金约束和套期保值等用途， 在极点情况下，期货商场波动仍可能对基金资产变成不良影响。   基金资产可投资于存托凭证，会靠近与立异企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制 以及走动机制等各异带来的私有风险，包括但不限于立异企业业务持续才能和盈利才能等经 营风险，存托凭证持有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓动在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激勉的风险；存托左券自动不断存托凭证持有东谈主的风险；存托凭证持有东谈主在分成派息、 愚弄表决权等方面的特殊安排可能激勉的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市变成存托 凭证价钱各异以及受境外商场影响走动价钱大幅波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在持续信息流露监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险等。   （五）基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金约束东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、税收政 策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资讲演和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，由基金份额持有东谈主承担，具体 缴纳方式，届时基金约束东谈主依据税务部门要求与基金托管东谈主协商一致后确定，可能通过本基 金财产账户径直缴付，或划付至基金约束东谈主账户并自基金约束东谈主账户依据税务部门要求完成 税款申报缴纳。   （六）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 中银数字经济羼杂型证券投资基金                     更新招募评释书      本基金法律文献投资章节接洽风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场浩荡轨则等作念出的概述性面容，代表了一般商场情况下本基金的经久风险收益特征。销售 机构（包括基金约束东谈主直销机构和其他销售机构）根据接洽法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才能与产物风险之间的匹配磨练。      （七）其他风险 可能会靠近一些特殊的风险； 险； 诈步履、上市罢手走动等产生的风险； 来风险； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                  更新招募评释书          二十、基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金约束东谈主和基金托管东谈主欢跃后变更并公告，并报 中国证监会备案。 行，并自决议获胜后两日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行接洽模范后，                    《基金合同》应当隔断： 联络的；   （三）基金财产的算帐 产算帐小组，基金约束东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的办事主谈主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                  更新招募评释书   （5）聘用管帐师事务所对算帐论说进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐论说出具法 律意见书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限可相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的所有合理用度，算帐 用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈把握有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产算帐论说经合适《中华东谈主民共和国证 券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产清 算小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在规矩网站上，并将算帐论说教唆 性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规矩的最低 期限。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                       更新招募评释书                  二十一、基金合同的内容提要      （一）基金份额持有东谈主、基金约束东谈主和基金托管东谈主的权利、义务      （1）根据《基金法》、                《运作办法》极度他接洽规矩，基金约束东谈主的权利包括但不限于： 产； 金合同》及国度接洽法律规矩，应申报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要门径保护基 金投资者的利益； 合同》规矩的用度； 使因基金财产投资于证券所产生的权利； 步履； 的外部机构； 非走动过户、转托管和收益分拨等的业务法则； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                     更新招募评释书      （2）根据《基金法》、                《运作办法》极度他接洽规矩，基金约束东谈主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金约束东谈主的财产相互独处，对所约束的不同基金划分约束，划分记账，进行证 券投资； 何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规矩，按接洽规矩推敲并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；                                        《基金合同》 极度他接洽规矩另有规矩外，在基金信息公开流露前应予秘籍，不向他东谈主泄漏，但因监管机 构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务需要而向其提供 的情况除外； 益；                《基金合同》极度他接洽规矩召集基金份额持有东谈主大会或配合基金 托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 法律法例规矩的最低期限； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                 更新招募评释书 够按照《基金合同》规矩的时候和方式，随时查阅到与基金接洽的公开贵府，并在支付合理 成本的条件下得到接洽贵府的复印件； 管东谈主； 承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而罢免； 《基金合同》变成基金财产损失机，基金约束东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担办事； 理东谈主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后   （1）根据《基金法》、             《运作办法》极度他接洽规矩，基金托管东谈主的权利包括但不限于： 家法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的情形，应申报中国证监会， 并遴选必要门径保护基金投资者的利益； 证券、期货走动资金算帐； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书   （2）根据《基金法》、             《运作办法》极度他接洽规矩，基金托管东谈主的义务包括但不限于： 金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互独处；对所 托管的不同的基金划分确立账户，独处核算，分账约束，保证不同基金之间在账户确立、资 金划拨、账册记录等方面相互独处；             《基金合同》极度他接洽规矩外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产； 约定，根据基金约束东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜； 金信息公开流露前给予秘籍，不得向他东谈主泄漏，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求， 或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务需要而向其提供的情况除外； 赎回价钱； 在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金约束东谈主有未实施《基 金合同》规矩的步履，还应当评释基金托管东谈主是否遴选了适宜的门径； 最低期限；             《基金合同》极度他接洽规矩，召集基金份额持有东谈主大会或配合基 金约束东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                 更新招募评释书 约束机构，并文告基金约束东谈主； 任而罢免； 东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金约束东谈主追偿；   投资东谈把握有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，投资东谈主自依据 《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不 再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主动作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》 上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，统一类别的每份基金份额具有同等的正当 权益。   （1）根据《基金法》、             《运作办法》极度他接洽规矩，基金份额持有东谈主的权利包括但不 限于： 表决权； 仲裁； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                     更新招募评释书      （2）根据《基金法》、                《运作办法》极度他接洽规矩，基金份额持有东谈主的义务包括但不 限于： 出投资决策，自行承担投资风险；      （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的模范和法则      基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，基金份额 持有东谈把握有的每一基金份额领有对等的投票权。      本基金份额持有东谈主大会暂不树立日常机构。在本基金存续期内，基金份额持有东谈主大会 不错树立日常机构，日常机构的树立与运作应当根据接洽法律法例和中国证监会的规矩进 行。      （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会（法律法例、 《基金合同》或中国证监会另有规矩的除外）：               ； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                    更新招募评释书 基金约束东谈主收到提议当日的基金份额推敲，下同）就统一事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会；          《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持有东谈主大会的 事项。   （2）在法律法例规矩和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有东谈主利益无本质性 不利影响的前提下，以下情况可由基金约束东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额 持有东谈主大会： 收费方式； 金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化； 过户、转托管等业务的法则；   （1）除法律法例规矩或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基金约束东谈主 召集；   （2）基金约束东谈主未按规矩召集或不成召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金份额持有东谈主大会未树立日常机构的，基金托管东谈主以为有必要召开基金份额持 有东谈主大会的，应当向基金约束东谈主建议书面提议。基金约束东谈主应当自收到书面提议之日起 10 中银数字经济羼杂型证券投资基金                     更新招募评释书 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。基金约束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开；基金约束东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金约束东谈主，基金约束东谈主 应当配合；   （4）基金份额持有东谈主大会未树立日常机构的，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基 金份额持有东谈主就统一事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金约束东谈主建议书面提 议。基金约束东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的 基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金约束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之 日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金约束东谈主；基 金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金约束东谈主，基金管 理东谈主应当配合；   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就统一事项要求召开基金份 额持有东谈主大会，而基金约束东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金约束东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻 碍、干涉；   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责选拔确定开会时候、地点、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在规矩媒介公告。基 金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：                                         、 投递时候和地点； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                  更新招募评释书   （2）遴选通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文告中评释本 次基金份额持有东谈主大会所遴选的具体通讯方式、托付的公证机关极度接洽方式和接洽东谈主、表 决意见寄交的截止时候和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金约束东谈主，还应另行书面文告基金托管东谈主到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金约束东谈主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文告基金约束东谈主和基金托管 东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金约束东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见 的计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵守。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法例或监管机构允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托付评释注解托付代表出席， 现场开会时基金约束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金约束东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期合适以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程： 的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付评释注解合适法律法例、《基金合同》和会议文告的规矩， 况兼持有基金份额的凭证与基金约束东谈把握有的登记贵府相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。   （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面神态或大 和会知载明的其他方式在表决截止日往常投递至召集东谈主指定的地址或系统。通讯开会应以书 面方式或大和会知载明的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通讯开会的方式视为有用： 示性公告； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                 更新招募评释书 东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为 召集东谈主，则为基金约束东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告规矩的方式收取基金份额持有 东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金约束东谈主经文告不参加收取表决意见的，不影响表决遵守； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具表决 意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见； 的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托付东谈把握有 基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付评释注解合适法律法例、《基金合同》和会议文告 的规矩，并与基金登记机构记录相符。   （3）在不违背法律法例和监管机构规矩的情况下，本基金的基金份额持有东谈主亦可接纳 其他非书面方式（包括网罗、电话等）授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会。   （4）在会议召开方式上，本基金亦可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方 式相结合的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议模范比照现场开会和通讯方式开会的模范进 行。表决方式上，基金份额持有东谈主也不错接纳网罗、电话或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主确定并在会议文告中载明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定 隔断《基金合同》、更换基金约束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基 金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集合议的文告后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事模范 中银数字经济羼杂型证券投资基金                     更新招募评释书      在现场开会的方式下，领先由大会把握东谈主按照下列第 7 条文定模范确定和公布监票东谈主， 然后由大会把握东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会把握东谈主为基金约束 东谈主授权出席会议的代表，在基金约束东谈主授权代表未能把握大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表把握；如果基金约束东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能把握大会， 则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的把握东谈主。基金约束东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或把握基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元 称号）、身份评释注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称号） 和接洽方式等事项。      在通讯开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后      基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和罕见决议：      （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以罕见决议通过事项以 外的其他事项均以一般决议的方式通过。      （2）罕见决议，罕见决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外， 调治基金运作方式、更换基金约束东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》                                、本基金与其他基 金合并以罕见决议通过方为有用。      基金份额持有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。      遴选通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相悖笔据 评释注解，不然提交合适会议文告中规矩的阐发基金份额持有东谈主身份文献的表决视为有用出席的 基金份额持有东谈主，口头合适会议文告规矩的表决意见视为有用表决，表决意见肮脏不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总 数。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                    更新招募评释书      基金份额持有东谈主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （1）现场开会 启动后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由 基金约束东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金约束东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有 东谈主大会的把握东谈主应当在会议启动后布告在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额 持有东谈主代表担任监票东谈主。基金约束东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以一 次为限。再行盘货后，大会把握东谈主应当就地公布再行盘货结果。 响计票的遵守。      （2）通讯开会      在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金约束东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程给予公证。基金约束东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起获胜。      基金份额持有东谈主大会决议自获胜之日起 2 日内在规矩媒介上公告。如果接纳通讯方式 进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。      基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施获胜的基金份额持有东谈主大会的决 议。获胜的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金约束东谈主、基金托管东谈主均有 中银数字经济羼杂型证券投资基金                 更新招募评释书 不断力。    若本基金实施侧袋机制，则接洽基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份 额持有东谈主划分持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若接洽基金份额持有东谈主大会 召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈把握有或代表的基金份额或表决权 合适该等比例：    （1）基金份额持有东谈主愚弄提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表接洽基金份额    （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日接洽 基金份额的二分之一（含二分之一）；    （3）通讯开会的径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的基金份额持有东谈主所 持有的基金份额不小于在权益登记日接洽基金份额的二分之一（含二分之一）；    （4）若参与基金份额持有东谈主大会投票的基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益 登记日接洽基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的三个月 以后、六个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）接洽基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票；    （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含 二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的把握东谈主；    （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；    （7）罕见决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，统一主侧袋账户内的每份基金份额具 有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。    侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的接洽规矩以本节特殊约定内容为准， 本节莫得规矩的适用本部分的接洽规矩。 定，但凡径直援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例或监管法则修改导致接洽内 容被取消或变更的，基金约束东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部安分 中银数字经济羼杂型证券投资基金                  更新招募评释书 容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （三）基金合同吊销和隔断的事由、模范   （1）变更基金合同触及法律法例规矩或本基金合同约定应经基金份额持有东谈主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可 不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金约束东谈主和基金托管东谈主欢跃后变更并公告， 并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议自表决通过之日起获胜后方可 实施，并自决议获胜后两日内在规矩媒介公告。   有下列情形之一的，经履行接洽模范后，                    《基金合同》应当隔断：   （1）基金份额持有东谈主大会决定隔断的；   （2）基金约束东谈主、基金托管东谈主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金约束东谈主、新基金托管 东谈主联络的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）接洽法律法例和中国证监会规矩的其他情况。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》隔断事由之日起 30 个办事日内成立基金 财产算帐小组，基金约束东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金约束东谈主、基金托管东谈主、符 合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产算帐小组不错聘用必要的办事主谈主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的督察、清理、估价、 变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （4）基金财产算帐模范： 中银数字经济羼杂型证券投资基金                  更新招募评释书 意见书；   （5）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不成及 时变现的，算帐期限可相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的所有合理用度，算帐 用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈把握有的基金份额比例进行分拨。   算帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产算帐论说经合适《中华东谈主民共和国证 券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产清 算小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在规矩网站上，并将算帐论说教唆 性公告登载在规矩报刊上。   基金财产算帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规矩的最低 期限。   （四）争议惩处方式   各方当事东谈主欢跃，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》接洽的一切争议，如经友 好协商、长入未能惩处的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海 国际仲裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有用的仲裁 法则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有不断力。除非仲 裁裁决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金约束东谈主和基金托管东谈主应坚守各自的职责，赓续针织、勤勉、尽责地 履行基金合同规矩的义务，养息基金份额持有东谈主的正当权益。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                更新招募评释书   《基金合同》受中国法律（为基金合同之见解，不包括香港、澳门罕见行政区和台湾地 区法律）统带并从其解释。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金约束东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公风光 和营业风光查阅。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                         更新招募评释书                  二十二、基金托管左券的内容提要    （一）基金约束东谈主    称号：中银基金约束有限公司    住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼    办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10、11、26、45 楼    邮政编码：200120    法定代表东谈主：章砚    成速即间：2004 年 8 月 12 日    批准树立机关：中国证券监督约束委员会    批准树立文号：证监基金字〔2004〕93 号    组织神态：有限办事公司    注册成本：1 亿元东谈主民币    存续期间：持续策动    策动范围：基金召募；基金销售；资产约束以及中国证监会许可的其它业务。    （二）基金托管东谈主    称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）    住所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号（邮政编码：200120）    办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）    法定代表东谈主：任德奇    成速即间：1987 年 3 月 30 日    批准树立机关及批准树立文号：国务院国发〔1986〕字第 81 号文和中国东谈主民银行银发 〔1987〕40 号文    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字〔1998〕25 号    策动范围：招揽公众进款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算；办理票据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项业务；提供督察箱服务；经国务院银行业监督约束机构批准的其他业务；策动结汇、售 汇业务。    注册成本：742.63 亿元东谈主民币 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书   组织神态：股份有限公司   存续期间：持续策动   （三）基金托管东谈主对基金约束东谈主的业务监督和核查   （1）基金托管东谈主根据接洽法律法例的规矩及《基金合同》和本左券的约定，对基金的 投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票（包括 主板、创业板极度他经中国证监会允许上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包 括国债、金融债、企业债、公司债、公开刊行的次级债、场所政府债券、政府辅助机构债券、 政府辅助债券、中期票据、可调治债券（含分离走动可转债的纯债部分）                                、可交换债券、短 期融资券、超短期融资券、央行票据）、资产辅助证券、债券回购、银行进款（包括左券存 款、如期进款极度他银行进款）、同行存单、货币商场用具、股指期货、国债期货以及法律 法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监会接洽规矩）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东谈主在履行适宜模范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例范围为 60%-95%（其中投资于港股通标的 股票占股票资产的比例不特出 50%）                  ，其中投资于数字经济主题股票的比例不低于非现金基 金资产的 80%。本基金每个往明天日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的走动保证金 后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。股指期货、国债期货的投资比例依照法律 法例或监管机构的规矩实施。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金约束东谈主在履行适宜模范 后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （2）基金托管东谈主根据接洽法律法例的规矩及《基金合同》和本左券的约定，对基金投 资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应合适以下规矩： 标的股票占股票资产的比例不特出 50%），其中投资于数字经济主题股票的比例不低于非现 金基金资产的 80%； 中银数字经济羼杂型证券投资基金                     更新招募评释书 当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 股合并推敲市值）不特出基金资产净值的 10%； 同期上市的 A+H 股合并推敲），不特出该证券的 10%，完全按照接洽指数的组成比例进行证 券投资的基金品种不错不受此要求规矩的比例限制； 的 10%； 证券范围的 10%； 过其各样资产辅助证券共计范围的 10%； 产辅助证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资尺度，应在评级论说发布之日起 3 个月内给予一齐卖出； 所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 不得特出基金资产净值的 10%；在职何往明天日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合 约价值与有价证券市值之和，不得特出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产辅助证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等；在职何往明天日终，持有的卖出股指期货合约价值不得特出基金持有的股票总市值 的 20%；在职何往明天内走动（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得特出上一个交 易日基金资产净值的 20%；基金所持有的股票市值、买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧 差推敲）应当合适基金合同对于股票投资比例的接洽约定； 不得特出基金资产净值的 15%；在职何往明天日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得特出 中银数字经济羼杂型证券投资基金                    更新招募评释书 基金持有的债券总市值的 30%；本基金在职何往明天内走动（不包括平仓）的国债期货合约 的成交金额不得特出上一往明天基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差推敲）应当合适基 金合同接洽债券投资比例的接洽约定；在职何往明天日终，持有的买入国债期货合约和股指 期货合约价值与有价证券市值之和，不得特出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产辅助证券、买入返售金融资产（不含质押 式回购）等； 基金）持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得特出该上市公司可畅达股票的 15%；本基 金约束东谈主约束的一齐投资组合持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得特出该上市公司可 畅达股票的 30%；完全按照接洽指数的组成比例进行证券投资的盛开式基金以及中国证监会 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金约束东谈主之外的要素致使基金不合适 该比例限制的，基金约束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   除第 2）、9）、15）              、16）项外，因证券/期货商场波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变 动等基金约束东谈主之外的要素致使基金投资比例不合适上述规矩投资比例的，基金约束东谈主应当 在 10 个往明天内进行调整，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法例另有规矩的从其 规矩。   基金约束东谈主应当自基金合同获胜之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同获胜之日起启动。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金约束东谈主在履行适宜 模范后，以变更后的规矩为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履 行适宜模范后本基金投资不再受接洽限制，不需要经过基金份额持有东谈主大会审议。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                  更新招募评释书   基金托管东谈主依照上述规矩对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。   （3）基金托管东谈主根据接洽法律法例的规矩及基金合同和本左券的约定，对基金投资禁 停步履进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行径。   基金约束东谈主运用基金财产买卖基金约束东谈主、基金托管东谈主极度控股鼓动、履行收敛东谈主或者 与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适本基金的投资标的和投资策略，谨守基金份额持有东谈主利益优先原则，防备利 益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公谈合理价钱实施。接洽走动必须事 先得到基金托管东谈主欢跃，并按接洽法律法例给予流露。紧要关联走动应提交基金约束东谈主董事 会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金约束东谈主董事会应至少每半年对关联走动 事项进行审查。   在基金合同获胜后 2 个办事日内，基金约束东谈主和基金托管东谈主应相互提供与本机构有控股 关系的鼓动或者与本机构有紧要狠恶关系的公司名单，以上名单发生变化的，应实时给予更 新并文告对方。   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金约束东谈主在与基金托管 东谈主协商一致并履行适宜模范后，则本基金投资不再受接洽限制或以变更后的规矩为准。   （4）基金托管东谈主根据接洽法律法例的规矩及基金合同和本左券的约定，对基金约束东谈主 参与银行间债券商场进行监督。 行间商场走动时靠近的走动敌手资信风险进行监督。   基金约束东谈主应向基金托管东谈主提供合适法律法例及行业尺度的银行间商场走动敌手的名 单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个办事日内电话或回函阐发收到该名单。基金约束东谈主应如期 和不如期对银行间商场现券及回购走动敌手的名单进行更新。基金托管东谈主在收到名单后 2 个办事日内电话或书面回函阐发，新名单自基金托管东谈主阐发当日获胜。新名单获胜前已与本 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书 次剔除的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照左券进行结算。 手资信风险引起的损失,基金约束东谈主应当负责向接洽办事东谈主追偿。   （5）基金托管东谈主根据接洽法律法例的规矩及基金合同和本左券的约定，对基金约束东谈主 银行进款业务进行监督。   本基金投资银行进款应合适如下规矩： 目及核算的信得过、准确。 议，明确两边在接洽左券签署、账户开设与约束、投资指示传达与实施、资金划拨、账目核 对、到期兑付，以及进款证实书的开立、传递、督察等历程中的权利、义务和职责，以确保 基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 账户贵府、投资指示、进款证实书等接洽文献，切实履行托管职责。 法》等接洽法律法例，以及国度接洽账户约束、利率约束、支付结算等的各项规矩。   （6）基金托管东谈主对基金投资畅达受限证券的监督。 问题的文告》等接洽法律法例规矩。 刊行约束办法》范例的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期 限锁如期的可走动证券,不包括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未 上市证券、回购走动中的质押券等畅达受限证券。 会批准的接洽基金投资畅达受限证券的投资决策历程、风险收敛轨制。基金投资非公开刊行 股票,基金约束东谈主还应提供基金约束东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵府应包括 但不限于基金投资畅达受限证券的投资额度和投资比例收敛情况。基金约束东谈主应至少于初度 实施投资指示之前两个办事日将上述贵府书面发至基金托管东谈主,保证基金托管东谈主有饱胀的时 间进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵府后两个办事日内,以书面或其他两边认同的方式 阐发收到上述贵府。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书 书面信息,包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价钱、 锁如期,基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有畅达受 限证券市值占资产净值的比例、资金划付时候等。基金约束东谈主应保证上述信息的信得过、圆善, 并应至少于拟实施投资指示前两个办事日将上述信息书面发至基金托管东谈主,保证基金托管东谈主 有饱胀的时候进行审核。 料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金约束东谈主在投资畅达受限证券前就该风险的消 除或防备门径进行补充书面评释,并保留检察基金约束东谈主风险约束部门就基金投资畅达受限 证券出具的风险评估论说等备查贵府的权利。不然,基金托管东谈主有权拒却实施接洽指示。因 拒却实施该指示变成基金财产损失的,基金托管东谈主不承担任何办事,并有权论说中国证监会。   如基金约束东谈主和基金托管东谈主无法达成一致,应实时上报中国证监会请求惩处。如果基金 托管东谈主切实履行监督职责,则不承担任何办事。   （7）基金托管东谈主根据法律法例的规矩及《基金合同》和本左券的约定，对基金投资其 他方面进行监督。 算、各样基金份额净值推敲、应收资金到账、基金用度开支及收入阐发、基金收益分拨、相 关信息流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行监督和核查。如果基金约束 东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将乌有的功绩发扬数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主 对此不承担任何办事，并有权在发现后论说中国证监会。 就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法例要求需向中国证监会报送 基金监督论说的，基金约束东谈主应积极配合提供接洽数据贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金约束东谈主的投资指示或履行投资运作违背《基金法》极度他接洽法例、 《基金合同》和本左券规矩的步履，应实时以书面神态文告基金约束东谈主限期纠正，基金约束 东谈主收到文告后应实时查对，并以电话或书面神态向基金托管东谈主反馈，评释违章原因及纠正期 限，并保证在规如期限内实时改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查， 督促基金约束东谈主改正。基金约束东谈主对基金托管东谈主文告的违章事项未能在限期内纠正的，基金 托管东谈主有权论说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金约束东谈主有紧要违章步履，应立即论说中国证监会，同期文告基金管 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书 理东谈主在限期内纠正。      基金托管东谈主发现基金约束东谈主的指示违背法律、行政法例和其他接洽规矩，或者违背《基 金合同》约定的，应当视情况暂缓或拒却实施，立即文告基金约束东谈主，并有权向中国证监会 论说。      基金托管东谈主发现基金约束东谈主依据走动模范依然获胜的指示违背法律、行政法例和其他有 关规矩，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文告基金约束东谈主，并有权向中国证监会报 告。      （四）基金约束东谈主对基金托管东谈主的业务核查      根据《基金法》极度他接洽法例、《基金合同》和本左券规矩，基金约束东谈主对基金托管 东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主是否安全督察基金财 产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等投资所需账户，是否实时、准确 复核基金约束东谈主推敲的基金资产净值和各样基金份额净值，是否根据基金约束东谈主指示办理清 算交收，是否按照法例规矩和《基金合同》规矩进行接洽信息流露和监督基金投资运作等行 为。      基金约束东谈主如期和不如期地对基金托管东谈主督察的基金资产进行核查。基金托管东谈主应积极 配合基金约束东谈主的核查步履，包括但不限于：提吩咐洽贵府以供基金约束东谈主核查托管财产的 圆善性和信得过性，在规矩时候内回话并改正。      基金约束东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账约束、私自挪用基金资产、未实施或 无故延长实施基金约束东谈主资金划拨指示、泄漏基金投资信息等违背《基金法》、                                   《基金合同》                                        、 本左券极度他接洽规矩的，应实时以书面神态文告基金托管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收 到文告后应实时查对并以书面神态对基金约束东谈主发出回函。在限期内，基金约束东谈主有权随时 对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金约束东谈主文告的违章事项未能 在限期内纠正的，基金约束东谈主应论说中国证监会。对基金约束东谈主按照法例要求需向中国证监 会报送基金监督论说的，基金托管东谈主应积极配合提供接洽数据贵府和轨制等。      基金约束东谈主发现基金托管东谈主有紧要违章步履，应立即论说中国证监会，同期文告基金托 管东谈主在限期内纠正。      （五）基金财产督察 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书   （1）基金托管东谈主应安全督察基金财产，未经基金约束东谈主的指示，不得自走运用、刑事办事、 分拨基金的任何资产，非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制实施。   （2）基金财产应独处于基金约束东谈主、基金托管东谈主的固有财产。基金财产的债权、不得 与基金约束东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵 销。基金约束东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律办事，其债权东谈主不得对基金财产愚弄请 求冻结、扣押和其他权利。   （3）基金托管东谈主按照规矩开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户等投资 所需账户，基金约束东谈主和基金托管东谈主按照规矩开立期货资金账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产划分确立账户，与基金托管东谈主的其他业务和 其他基金的托管业求实行严格的分账约束，独处核算，确保基金财产的圆善和独处。   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，应由基金 约束东谈主负责与接洽当事东谈主确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金资产莫得到达基金银 行进款账户的，基金托管东谈主应实时文告基金约束东谈主遴选门径进行催收。由此给基金变成损失 的，基金约束东谈主应负责向接洽当事东谈主追偿基金的损失。基金托管东谈主应当给予必要的配合与协 助，但对此不承担任何办事。   基金召募期满或基金提前收尾召募之日起 10 日内，由基金约束东谈主聘用合适《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行验资，出具验资论说，出具的验资论说应由参加验 资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名有用。验资完成，基金约束东谈主应将召募到的全 部资金存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行进款账户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具 接洽评释注解文献。   （1）基金托管东谈主应负责本基金银行进款账户的开立和约束。   （2）基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行进款账户，并根据基金 约束东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主督察和使用。本 基金的一切货币相差行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益，均需通过本 基金的银行进款账户进行。   （3）本基金银行进款账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金约束东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户；亦不得使用基金的任何 银行进款账户进行本基金业务之外的行径。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                更新招募评释书   （4）基金托管东谈主不错通过请求通达本基金银行账户的企业网上银行业务进行资金支付， 并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”                        ）办理托管资产的资金结算汇划业务。   （5）基金银行进款账户的约束应合适银行业监督约束机构的接洽规矩。   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限办事公司开立 证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金约束 东谈主不得出借和未经对方欢跃私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行径。基金证券账户资产的约束和运用由基金约束东谈主负责。   基金约束东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限办事公司开立结算备付金账 户即资金交收账户，用于证券走动资金的结算。基金托管东谈主以本基金的口头在基金托管东谈主处 开立基金的证券走动资金结算的二级结算备付金账户。   （1）基金合同获胜后，基金约束东谈主负责向中国东谈主民银行进行报备，基金托管东谈主在备案 通过后在中央国债登记结算有限办事公司及银行间商场算帐所股份有限公司以本基金的名 义开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的算帐。基金约束东谈主负责请求 基金进入世界银行间同行拆借商场进行走动，由基金约束东谈主在中国外汇走动中心开设同行拆 借商场走动账户。   （2）基金约束东谈主代表基金签订世界银行间债券商场债券回购主左券，左券底本由基金 约束东谈主保存。   基金约束东谈主、基金托管东谈主应当按照接洽规矩开立期货资金账户，在中国金融期货走动所 获取走动编码。期货资金账户称号及走动编码对应称号应按照接洽规矩树立。   基金托管东谈主已取得期货保证金存管银行资格，基金约束东谈主授权基金托管东谈主办理接洽银期 转账业务。   进款账户必须以基金口头开立，账户称号为基金称号，进款账户开户文献上加盖预留印 鉴（须包括基金托管东谈主钤记）及基金约束东谈主公章。   本基金投资银行进款时，基金约束东谈主应当与进款银行签订具体进款左券/进款阐发单子， 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书 明确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、进款到期指定收款账户 等笃定。   为防备特殊情况下的流动性风险，进款左券中应当约定提前支取要求。   若中国证监会或其他监管机构在本托管左券坚韧日之后允许基金从事其他投资品种的 投资业务，触及接洽账户的开立、使用的，由基金约束东谈主协助基金托管东谈主根据接洽法律法例 的规矩和《基金合同》的约定，开立接洽账户。该账户按接洽法则使用并约束。   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库。什物证券的购买和转让，由基金托 管东谈主根据基金约束东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构履行有用收敛的本基 金资产不承担督察办事。   银行进款如期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责督察。   基金托管东谈主只负责对进款证实书进行督察，不负责对进款证实书真伪的辩别，不承担存 款证实书对应进款的本金及收益的安全督察办事。   由基金约束东谈主代表基金签署的与基金接洽的紧要合同的原件划分由基金托管东谈主、基金管 理东谈主督察，接洽业务模范另有限制除外。除本左券另有规矩外，基金约束东谈主在代表基金签署 与基金接洽的紧要合同期应尽可能保证持有二份以上的底本，以便基金约束东谈主和基金托管东谈主 至少各持有一份底本的原件，基金约束东谈主应实时将底本投递基金托管东谈主处。合同的督察期限 按照国度接洽规矩实施。   对于无法取得二份以上的底本的，基金约束东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合 同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转化。   （六）基金资产净值的推敲、复核与完成的时候及模范   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各样基金份额净值是按照每个估值 日闭市后，各样基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目推敲，精准到 0.0001 元， 少许点后第 5 位四舍五入。基金约束东谈主不错树立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。 国度另有规矩的，从其规矩。   基金约束东谈主应每个估值日对基金资产估值，但基金约束东谈主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。估值原则应合适《基金合同》、                       《中国证券监督约束委员会对于证券投资 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书 基金估值业务的指导意见》极度他法律、法例的规矩。基金资产净值和各样基金份额净值由 基金约束东谈主负责推敲，基金托管东谈主复核。基金约束东谈主应于每个估值日走动收尾后推敲当日的 基金资产净值和各样基金份额净值，以约定方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值推敲 结果复核后，将复核结果反馈给基金约束东谈主，由基金约束东谈主对基金净值给予公布。   本基金按以下方法估值：   （1）走动所上市的有价证券（包括股票等）                      ，以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无走动的，且最近往明天后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往明天的市价（收盘价）估值；如最近往明天后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及紧要变化要素，调整最近走动市价，确定公允价钱。   （2）对在走动所商场上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规矩的除外）， 中式估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；对在走动所商场上市 走动或挂牌转让的含权固定收益品种（基金合同另有规矩的除外），建议中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值。   （3）对在走动所商场上市走动的可调治债券，按估值日收盘价减去可调治债券收盘价 中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；走动所上市实行全价走动的债券（可转债除 外），中式估值日第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收 利息得到的净价进行估值。   （4）走动所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值本领确定公允价值。走动所上 市的资产辅助证券，接纳估值本领确定公允价值，如成本或者近似体现公允价值，基金约束 东谈主亦可接纳，但将持续评估上述作念法的适宜性，并在情况发生改变时作念出适宜调整，确保估 值结果的公允性。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌的统一股票 的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票和债券，接纳估值本领确定公允价值，在估值本领难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）刊行时明确一如期限限售期的股票（包括但不限于非公开刊行有明确锁如期的股 票、初度公开刊行股票时公司鼓动公开发售股份、通过巨额走动取得的带限售期的股票等， 中银数字经济羼杂型证券投资基金                    更新招募评释书 不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等畅达受限股票）按监管机构或行业协会 接洽规矩确定公允价值。 构提供的价钱数据估值；对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券， 按成本估值。 值。 经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往明天结算价估值。如法律法例今后另有规矩的，从 其规矩。 环境未发生紧要变化的，接纳最近往明天结算价估值。如法律法例今后另有规矩的，从其规 定。 走动的，以最近往明天的收盘价估值。      在基金估值日，港股通投资持有外币证券资产估值触及到港币对东谈主民币汇率的，可参考 当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价，或其他不错反应公允价值的汇率 进行估值。      若本基金现行估值汇率不再发布或发生紧要变更，或商场上出现更为公允、更允洽本基 金的估值汇率时，基金约束东谈主与基金托管东谈主协商一致后可根据履行情况调整本基金的估值汇 率，无需召开基金份额持有东谈主大会。 值的公谈性。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 规矩估值。      如基金约束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范及接洽法 律法例的规矩或者未能充分养息基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 中银数字经济羼杂型证券投资基金                更新招募评释书 两边协商惩处。   根据接洽法律法例，基金资产净值推敲和基金管帐核算的义务由基金约束东谈主承担。本基 金的基金管帐办事方由基金约束东谈主担任，因此，就与本基金接洽的管帐问题，如经接洽各方 在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照基金约束东谈主对基金净值信息的推敲 结果对外给予公布，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的损失以及因该往明天基金资产净值 推敲顺延荒谬而引起的损失，基金托管东谈主不承担任何办事。   （七）基金份额持有东谈主名册的督察   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基金份额持 有东谈主名册由基金登记机构根据基金约束东谈主的指示编制和督察，基金约束东谈主和基金托管东谈主应分 别督察基金份额持有东谈主名册，基金登记机构保存期不低于法律法例规矩的最低期限，法律法 规另有规矩或有权机关另有要求的除外。如不成妥善督察，则按接洽法例承担办事。   在基金托管东谈主要求或编制中期论说和年度论说前，基金约束东谈主应将接洽贵府送交基金托 管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和圆善性。基金托管东谈主不得将 所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应驯顺秘籍义务。   （八）争议惩处方式   两边当事东谈主欢跃，因本左券而产生的或与本左券接洽的一切争议，应通过友好协商或者 长入惩处。托管左券当事东谈主不肯通过协商、长入惩处或者协商、长入不成的，任何一方当事 东谈主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）                                ，根据该会届时有 效的仲裁法则进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是结尾的，并对接洽各方当事东谈主均 有不断力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金约束东谈主和基金托管东谈主职责，赓续针织、勤勉、尽 责地履行《基金合同》和本左券规矩的义务，养息基金份额持有东谈主的正当权益。   本左券受中华东谈主民共和国法律（为本左券之见解，不包括香港、澳门罕见行政区和台湾 地区法律）统带并从其解释。   （九）基金托管左券的变更、隔断   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内容不得与 中银数字经济羼杂型证券投资基金                 更新招募评释书 《基金合同》的规矩有任何打破。修改后的新左券，应报中国证监会备案。   （1）《基金合同》隔断；   （2）基金托管东谈主闭幕、照章被舍弃、收歇，被照章取消基金托管资格或因其他事由造 成其他基金托管东谈主收受基金财产；   （3）基金约束东谈主闭幕、照章被舍弃、收歇，被照章取消基金约束资格或因其他事由造 成其他基金约束东谈主收受基金约束权；   （4）发生《基金法》、             《销售办法》、《运作办法》或其他法律法例规矩的隔断事项。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                            更新招募评释书                二十三、对基金份额持有东谈主的服务   基金约束东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管 理东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要和商场的变化，增多或变更服务式样。   （一）基金份额持有东谈把握续信息服务 对账单信息。 持有东谈主可通过以下方式向基金约束东谈主办理定制电子对账单、纸质对账单：1）拨打基金约束 东谈主客服热线（400-888-5566 转东谈主工服务）定制；2）登录基金约束东谈主官网（www.bocim.com） 定制。具体查阅和定制法则可拨打客服热线研究。当基金份额持有东谈主接纳持续信息服务的手 机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息省略、填写有误或发生变更时，可通过拨打基金约束东谈主 客服热线（400-888-5566 转东谈主工服务）更新修改，以幸免无法实时接纳接洽信息。   基金约束东谈主将遴选以电子账单为主的账单服务方式， 但赓续为有需求的基金份额持有 东谈主提供纸质账单服务，基金份额持有东谈主可通过约束东谈主客服热线（400-888-5566 转东谈主工服务） 订制纸质账单。   电子对账单经互联网传送，可能因邮件服务器解析等问题无法正常自满原发送内容， 也无法完全保证其安全性与实时性。因此基金约束东谈主分歧电子邮件或短信息电子化账单的 投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通讯等原因变成的信息不圆善、泄漏等而导致的 径直或波折毁伤承担任何抵偿办事。   （二）网上走动、查询服务   基金投资者可通过销售机构网站或 APP 等客户端办理认购、申购、赎回及信息查询。基 金约束东谈主也可利用其官方网站（www.bocim.com）、官方微投降务号（在微信中搜索公众号“中 银基金”并选拔温暖）或者官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安 装）等为直销投资者提供基金网上走动、查询服务。具体业务法则请向接洽机构研究。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心自动语音系统 400-888-5566、021-3883 4788，提供全天 24 小时基金净 值信息、账户走动情况、基金产物与服务等信息查询。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                   更新招募评释书   （四）如本招募评释书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请通过上述方式接洽本基 金约束东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面领路了本招募评释书。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                 更新招募评释书                   二十四、其他应流露事项   本基金的其他应流露事项将严格按照《基金法》、                        《运作办法》、                              《销售办法》、                                    《信息流露 办法》等接洽法律法例规矩的内容与风光进行流露，并在规矩媒介上公告。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                更新招募评释书            二十五、招募评释书的存放及查阅方式   招募评释书公布后，应当划分置备于基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复制件或复印件。 投资东谈主也可在基金约束东谈主指定的网站上进行查阅。   基金约束东谈主和基金托管东谈主应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 中银数字经济羼杂型证券投资基金                  更新招募评释书                   二十六、备查文献   （一）本基金备查文献包括下列文献： 银数字经济羼杂型证券投资基金的文献；   （二）备查文献的存放地点和投资者查阅方式：   以上备查文献存放在基金约束东谈主、基金托管东谈主所在地，供公众查阅。投资东谈主在支付工本 费后，可在合理时候内取得上述文献复制件或复印件。                               中银基金约束有限公司

据刚果（金）媒体30日报道，一艘船只28日晚在中部马尼耶马省沉没，造成至少40人死亡。

俄国防部说，约300艘水面舰艇、潜艇和保障舰艇，近50架飞机，200多套军事和特种装备以及超过2万名军事人员参加此次演习。未来数日，俄海军将开展300多次实弹演练万博max官方入口，包括针对海空目标的防空导弹射击、火炮射击等。